Innehållsförteckning:
Banker och kreditföreningar tillåter vanligtvis kunder att lägga till personer i befintliga bankkonton. Tillägg till spar-, kontroll- och penningmarknadskonton sker normalt utan dröjsmål, medan kunderna ibland måste vänta på ett intyg om deponering eller CD, för att nå löptid innan de ändrar namnet. Eftersom cd-skivor innebär ett tidsbeställningsavtal kan banker vara ovilliga att göra ändringar tills cd-skivan går in i graceperioden i slutet av terminen.
Konsumentskyltar
När människor läggs till konsumentkonton måste både den nya signatorn och de befintliga signatörerna skriva ett nytt signaturkort för kontot. Underskriftskort är ibland dubbla som kontoavtal, men korten används huvudsakligen för att verifiera signaturer på stora dollarskontroller. Den amerikanska patriotlagen från 2001 kräver att finansinstituten registrerar namn, socialt säkerhetsnummer, födelsedatum, fysisk adress och primär form av ID för varje ny kund. Godtagbara former av ID är normalt begränsade till pass eller tillståndsgivna körkort eller ID-kort.
Business Signers
Bankerna måste samla samma information som behövs för tillägg till personliga konton när personer läggs till företagskonton eller affärsdokument. En enda innehavare kan lägga till en make till ett konto utan att behöva lämna ytterligare dokumentation. Om signatörer läggs till företagskoncerner måste verksamheten tillhandahålla finansinstitutet en uppdaterad företagsupplösning. Allmänna partnerskap måste ge finansinstitutet ett uppdaterat partnerskapsavtal när partners läggs till eller tas bort. Övriga enheter som föreningar måste förse banken med en uppdaterad medlemsupplösning.
Stödmottagare
Kunder kan besluta att lägga till dödsfall eller POD, mottagare av sina konton för att förhindra att kontona går igenom probat. Eftersom POD-mottagare inte har några teckningsrätter behöver de inte signera signaturkort eller ens gå till banken när kontoägaren lägger till dem. Kontoägaren måste ge banken namn, födelsedatum och socialförsäkringsnummer för varje mottagare som läggs till. För enkelhets skyld kan banker också begära POD-mottagares adresser.
Andra namn
Personer som etablerar förtroende kan under vissa omständigheter lägga till företagets namn på sina befintliga konton. Oåterkalleliga förtroende har normalt separata skattebetalares identifikationsnummer, eller TIN, i vilket fall banker inte kan lägga till dem i befintliga konton. Men återkallbara förtroende är ofta etablerade under socialförsäkringsnumret för den person som skapar förtroendet. Eftersom TIN-värdena är desamma kan finansiella institut lägga till dessa förtroende på befintliga konton. Detsamma gäller för äktenskapliga förtroende under vissa omständigheter, men regler varierar från stat till stat.