Hur man överför aktieägande

Investeringsexperten Jeremy Siegel i sin bok från 1994 visade hur långsiktig avkastning på aktieplaceringar ofta överträffar avkastningen för andra investeringsalternativ samtidigt som investerare har lägre risk. Med tanke på fördelarna med att äga aktier över långa perioder, överför Lager som gåvor, arv och som en del av fastigheter är vanliga. Dessa aktier kan ske i form av pappersbevis, men du kan även överföra elektroniska aktier.

Philadelphia har den första amerikanska börsen som grundades 1790.kredit: leungchopan / iStock / Getty Images

Lager Ägarval

Aktien du innehar kan ta tre blanketter. Fysiska certifikat är registrerade i ditt namn hos aktieutgivaren och du får en papperskopia som representerar ditt ägande. De andra två alternativen använder bokningsformuläret, vilket innebär att företaget inte utfärdar några fysiska certifikat. Om du innehar ett lager genom gatunamnregistrering, utges aktier i mäklarens namn och hålls för dig av mäklaren. Med direkt registrering är ditt lager registrerat hos emittenten som bokföring. Du kanske kan överföra direktregistrerade aktier via direktregistreringssystemet (DRS).

Grundöverföring av aktieägande

Överföring av aktier kräver tjänster av ett överföringsagent som verkar för aktieutgivaren. Överföringsagenten övervakar alla aspekter av aktieägandet. Överföringsagenter är vanligtvis banker eller förtroendeföretag, men vissa företag behåller tjänster internt. När du överför lager skickas alla detaljer i transaktionen till överföringsagenten. Denna information kommer att innehålla överföringsmottagarens personnummer och antal aktier som överförs. För papperscertifikat måste intyget självtecknas av alla registrerade innehavare, certifierade av en bank som deltar i ett erkänt medaljunderskrivningsgarantiprogram och returneras till överföringsagenten. Överföringsagenten kan begära ytterligare styrkande handlingar.

Typer av aktieregistrering

Hur ett lager registreras kan påverka hur det överförs. Gemensam registrering med överlevnadsrättigheter (WROS) överför äganderätt till de efterlevande registrerade ägarna när en ägare dör. Med den typen av registreringar skulle en fru utöva full äganderätt till det lager hon gemensamt höll med sin man vid mans död. Om paret höll aktien som hyresgäster i gemensam registrering, skulle makens del passera till sin egendom för distribution enligt villkoren. Under förvaringsregistrering agerar en person på aktieägarens vägnar, som i fallet med någon som heter att representera en aktieägare som är mindreårig. I varje fall måste någon informera förändringsombudet för förändringarna.

Konvertering av certifikat till elektroniska aktier

I dagens marknadsplats har pappersaktier vissa nackdelar. Det kan vara svårare att sälja pappersaktier snabbt, och ägarna måste betala avgifter för att ersätta förlorade certifikat. Att konvertera papperscertifikat till elektroniska aktier är en enkel process och överföringsagenten hjälper dig med konverteringen. Du brukar välja mellan gatunamnregistrering och direktregistrering, men inte alla företag deltar i DRS.