Innehållsförteckning:
Beräkning av avkastning är lätt att göra för hand om du har ett startvärde och ett slutvärde ett år ifrån varandra. Men när du har flera års data, såväl som bidrag och uttag till portföljen under den tiden, använder du Excel för att visa att dina avkastningar kan spara mycket tid. En annan förmån för att skapa ett kalkylblad är du kan enkelt ändra en av variablerna och omedelbart se hur det påverkar din avkastning. Du kan till exempel se vad som skulle hända med din avkastning om ditt konto var värd $ 5000 mer (eller mindre).
Steg
Ange datum för alla bidrag du har gjort till och de utdelningar du tagit från din portfölj i kolumn A. Tala om att du bidragit med $ 5000 på 1 januari 2014; $ 6,000 den 3 mars 2015; och $ 4000 den 15 april 2016. Ange "1/1/14" i cell A1, 3/3/15 i cell A2 och 4/15/16 i cell A3.
Steg
Ange alla bidrag du har gjort till och fördelningarna du har tagit från din portfölj i kolumn B. I det här exemplet anger du $ 5.000 i cell B1, $ 6000 i cell B2 och $ 4000 i cell B3.
Steg
Ange det datum du vill att beräkningen ska sluta i slutet av kolumn A. För det här exemplet, om du vill att din beräkning slutar den 31 december 2016, skriv "12/31/16" i cell A4.
Steg
Gå in i värdet av din portfölj på slutdatumet i slutet av kolumn B som ett negativt tal, som om du tog allt ut. I det här exemplet, om portföljen är värt $ 16 000, ange "-16 000" i cell B4.
Steg
Ange den interna avkastningsformeln i cell C1 med formeln "= XIRR (cellerna som innehåller värdena, cellerna som innehåller datumen)". I det här exemplet är alla dina värden i cellerna B1 till B4 och datumen finns i cellerna A1 till A4, så du skulle ange "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" och du kommer att se 0,033896, vilket innebär att du returnerar portföljen är 3,3896 procent per år.