Innehållsförteckning:
Om du arbetar för en arbetsgivare, håller den arbetsgivaren avgifter på grund av det pappersarbete du fyller på, men när du går i pension är du ansvarig för att du har tillräckligt med pengar för att betala dina skatter. Det är viktigt att vara medveten om IRS: s regler och regler eftersom de relaterar till olika inkomstkällor och vet hur man rapporterar varje inkomstkälla du får.
Allmänna krav
Alla amerikanska medborgare, oavsett ålder, är skyldiga att lämna in en inkomstskatt om deras inkomst uppfyller eller överstiger det tröskelvärde som IRS fastställer. För skatteåret 2012 var skattebetalare 65 år och äldre skyldiga att lämna en skattedeklaration om deras inkomst var minst $ 11 200 för en enskild person, $ 13 950 för en hushållschef och 21 800 USD för gifta skattebetalare som lämnar en gemensam avkastning.
Socialförsäkringsinkomst
För många pensionärer är sociala avgifter inte skattepliktiga, men dessa förmåner måste fortfarande rapporteras till IRS. Varje år skickar Socialförsäkringsverket varje mottagare en 1099-blankett som anger det totala beloppet av sociala avgifter som betalats, inklusive avdrag för Medicare-täckningen. Medan skattelagstiftningen ändras ibland, var tumregeln 2012 för att bestämma skattestatus att lägga hälften av dina sociala avgifter till alla dina andra inkomster. Om detta nummer är större än 32 000 dollar och du är gift och lämnar en gemensam avkastning, kan dina sociala avgifter vara skattepliktiga. De enskilda skattebetalarnas förmåner kan vara beskattningsbara om den totala summan är mer än 25 000 dollar.
Pensionsplanfördelningar
Många pensionärer får inkomster från en IRA- eller 401 (k) plan. Förvaltaren av IRA, 401 (k) eller pensionsplanen är skyldig att skicka deltagare ett formulär 1099-R som anger det belopp som dras tillbaka. I de flesta fall måste deltagare i IRA och 401 (k) planera att börja ta minimikrav på utdelningar efter 70 1/2 år, och dessa utdelningar beskattas som vanligt inkomst.
Ränta, utdelningar och kapitalvinster
Många pensionärer får intäkter från investeringar, inklusive räntebetalningar, utdelning och vinst vid försäljning av aktier eller obligationer. Alla dessa inkomstkällor måste rapporteras till IRS, men skattebehandlingen varierar. Medan skattelagen ändras från år till år, beskattades kvalificerade utdelningar och långsiktiga realisationsvinster (vinster på värdepapper som innehas för över ett år) med högst 15 procent medan ränta och ordinarie utdelning beskattas vid individens regelbundna inkomstskattesats.