Innehållsförteckning:
Finansiell planering är den formella processen att skapa en vägkarta över finansiella mål samtidigt som man tar hänsyn till enskilda eller företags tillgångar, skulder och kreditvärdighet. Finansiella planeringstjänster gör det möjligt för företag och privatpersoner att ta kontroll över sina finansiella konton och få professionell rådgivning eller rådgivning för att förvalta fastigheter, fatta de bästa besluten om försäkringar och utvärdera optionsoptioner.
Betydelse
Från att budgetera hushållskostnader för att skapa ett sparkonto för pensionsfonder kan en strategisk finansplan göra det enklare för enskilda eller företag att maximera sitt kassaflöde och fatta solide investeringsbeslut. Att tilldela och hantera pengar effektivt kräver ofta hjälp från en trovärdig finansiell planerare. Finansiella planeringstjänster hjälper människor att få en exakt bedömning och förståelse av sin ekonomiska ställning så att de kan fatta de bästa besluten när de fördelar sina finansiella tillgångar.
Fungera
Den som har ackumulerat en betydande mängd rikedom i form av fastigheter, mycket likvida tillgångar eller kontanter kan dra nytta av finansiella planeringstjänster. Finansiell planering gör att människor kan skissera en hälsosam finansiell framtid och dra nytta av alla investeringar och tillgängliga aktieoptioner. Eftersom det är en pågående process är det viktigt att samråda med en personlig finansiell rådgivare eller certifierad finansiell planerare för att göra solida och effektiva ekonomiska beslut.
Funktioner
Finansiell planering börjar med en grundlig ekonomisk analys av individen eller företaget, vilket kan innefatta skapandet av ett finansiellt analysutlåtande. I detta uttalande beskrivs alla tillgångar och skulder, och avslutas med beräkningen av nettoförmögenheten. Efter att ha granskat varje område av individens eller företagets ekonomiska ställning kan en finansiell planerare göra rekommendationer för investeringar, pensionsplanering, utbildningsfinansiering, välgörenhetsgivande och försäkringar som är mest lämpade för kunden.
fördelar
Många kan dra nytta av att utarbeta en finansiell plan och behöver inte betala betydande avgifter för att få tjänster av en professionell finansiell planerare. Viktiga fördelar med finansiell planering är att: arbeta med en betrodd rådgivare; bedöma risk tolerans minska effekterna av en finansiell kris och förhindra att man inträffar i första hand; minska skatter genom att mer effektivt fördela inkomster och tillgångar investera i en lönsam aktieportfölj skapa en lämplig pensionsplan.
överväganden
Vissa banker och finansinstitut erbjuder finansiella planeringstjänster utan kostnad för kunder eller medlemmar. Detta kan vara ett värdefullt alternativ för alla som är intresserade av att hantera sina pengar och tillgångar mer effektivt, skapa en aktieportfölj eller de som är intresserade av att investera i penningmarknadsfonder. Finansiella planeringskonsultationer är vanligtvis gratis, och privata företag kan ta ut en avgift för pågående tjänster.