Hur man avvecklar bestånd

När du likviderar en liten portfölj eller omvandlar aktierna till kontanter, har det ekonomiska konsekvenser. Till exempel kan du beskattas på realisationsvinster eller förlora portföljens framtida uppskattning. En likvidationsspecialist hos ett mäklarfirma kan hjälpa dig att förutse skattekonsekvenserna av portföljavvecklingen och ge dig råd om ett tillvägagångssätt som maximerar avkastningen på din investering.

Närbild av digitaliserad aktiemarknadskredit: leungchopan / iStock / Getty Images

Utvärdera din aktieportfölj

När du tittar på din aktieportfölj, notera antalet aktier du äger av varje företags aktie och deras nuvärde. Om du äger ett stort antal aktier eller om aktievärdet har uppskattat betydligt, borde du arbeta med en börsmäklare för att likvida din portfölj av ett antal skäl. Till exempel, för att sälja dina aktier till det bästa marknadspriset, bör du undvika att flytta ett stort antal aktier på marknaden samtidigt, vilket kommer att leda till att aktiekursen sjunker. Om dina aktier inte handlar ofta eller aktierna har utfärdats av ett privat företag, få råd om att likvida din portfölj från en eller flera mäklare.

Skatteeffekter av likvidation

Innan du likviderar ditt lager, överväga skatteeffekterna av att göra det. Om du till exempel säljer en vinst som har varit i din portfölj i mer än ett år, är vinsten underkastad en kapitalvinstskatt. Om försäljningen inträffar mindre än ett år efter inköpsdatumet är din vinst föremål för den vanliga inkomstskattesatsen, vilket kan vara större än kapitalvinstskattesatsen. Om du säljer aktien med förlust kan den förlusten kompensera för eventuell realisationsvinst du tjänat från försäljningen av en annan investering. När du säljer kan du därför para aktier som har ökat i värde med aktier som har minskat i värde.

Bestäm marknadspris och försäljningsvolym

Du likviderar aktien till dess nuvarande marknadsvärde. Om aktierna är offentligt handlade kan du hitta deras nuvarande marknadspris på lämplig utbyte. Skapa försäljningsordern genom att ange antalet aktier du vill sälja. Mängden kontanter du får motsvarar antalet aktier multiplicerat med deras nuvarande marknadspris minus transaktioner och mäklareavgifter.

Utför försäljningen

Din börsmäklare kan genomföra försäljningsorderna eller du kan göra det med ett online-mäklarkonto. Om din mäklare säljer varje enskild position måste du meddela henne vilket antal aktier i ett visst lager du vill avveckla. Om du anger en försäljningsorder med ditt mäklarkonto anger du antalet aktier för varje aktie du vill avveckla. I båda fallen kan du ange det lägsta acceptabla försäljningspriset per aktie med särskilda ordertyper.

Bekräfta köp beställningarna

Din mäklare kommer att ge en bekräftelse på försäljningen av dina aktier. Granska bekräftelsen och bekräfta antalet sålda aktier och försäljningspriset för varje, samt kostnaderna för att sälja värdepapperen. Varje finansiell serviceföretag är skyldig att ge säljaren denna information.