Innehållsförteckning:
Hur man drar ut medel från en 529-plan. Den 529 högskolebesparingsplanen har uttagsförmåner som är beroende av skolan. Om pengar återkallas för direkta utgifter för utbildning, inklusive undervisning, böcker och rum och styrelse, kan medel återkallas till fullo värde, utan några skatter. Om oförutsedda nödsituationer uppstår eller mottagaren beslutar att inte fortsätta på högskolestudier, kan medel överföras eller återkallas, minus en straffavgift. Hur som helst behåller kontoinnehavaren kontrollen.
Steg
Följ enskilda planinstruktioner för att göra uttag för högskoleutgifter. Vissa stater kan kräva att medel distribueras direkt till en utbildningsinstitution. Andra planer kan göra utbetalningar eller ersättningar direkt till kontoinnehavaren.
Steg
Maximera ditt skattefritt resultat genom att dra ut 529 pengar efter behov, i stället för i en klumpsumma. Kontrollera med dina individuella planregler.
Steg
Tiden dina uttag så att de uppstår utan negativ inverkan på ditt barns ekonomiska stödfall. När du får pengarna kan det också påverka din behörighet för utbildningsskatt. Konsultera ekonomiskt stöd eller skattspecialist först.
Steg
Se till att de kostnader du överväger är berättigade till 529 medel. Skolan måste vara ackrediterad och kostnaderna förklaras. Hitta riktlinjer enligt enskilda statsplaner på Spara för högskolan på nätet (se Resurser nedan).
Steg
Dra ut pengar för noneducational ändamål enligt ditt specifika 529 konto. Om inte förmånstagaren har dött eller inte längre behöver pengarna på grund av stipendier, betalar du 10 procent på vinst plus skatt till din inkomstnivå.
Steg
Tiden din uttag, om möjligt, för den bästa effekten på din totala skatt eller låne status. Även om det kan vara bra att få en snabb tillströmning av pengar, kan du också se en ekonomisk backlash. Diskutera detta viktiga drag med din skattkonsulent.