Innehållsförteckning:
Även om det kanske inte händer mycket ofta kan du komma över instanser där du har en stor summa pengar att sätta in. Att göra stora kontanta insättningar kräver några extra steg på grund av federala myndighetsregler. För att skära ned på olaglig och svart marknadsaktivitet krävs att en interntjänsteavgift kräver att en bank lämnar in en valutaöverföringsrapport för varje insättning som görs över $ 10 000.
Ange identifikation
För kontanta insättningar mindre än 10 000 dollar, kommer en bank vanligtvis bara att fråga om en form av identifiering som ett körkort. Vissa banker tillåter också bara inlåning till ditt konto mot någon annans konto. Om ett litet företag använder en anställd för att göra en kontant insättning, måste den anställde också ha ID.
Be om CTR
Det är bankens ansvar att registrera CTR för din insättning på $ 10 000 eller mer. De flesta banker kommer att begära körkort eller annan form av identifiering, ditt personnummer och ditt yrke. De fyller sedan i CTR-rapporten med information från ditt konto. För att skydda dig mot en IRS-granskning, se till att banktjänsten fyller ut CTR på dina räkning när du gör insättningen. Om du avsiktligt lägger in mindre belopp flera gånger för att försöka undvika att behöva ange en CTR, kan den federala regeringen debitera dig med "strukturering". Från och med 2015 är straffet för strukturering upp till fem år i fängelse, en böter upp till 250 000 dollar eller en kombination av både fängelsetid och böter. För att strukturera brott som involverar mer än $ 100 000 på 12 månader, döms straffet.