Innehållsförteckning:
En penningöverföringsverksamhet hänför sig mest till sändning av pengar mellan parter utan att behöva engagera sig i sina köptransaktioner. Vid personliga överföringar av pengar skulle verksamheten vanligtvis ha partnerskapsfinansieringsinstitut på olika ställen som skulle kunna hantera pengar kvitton och utbetalningar på företagets vägnar. Western Union är det mest kända företaget av detta slag. Onlineöverföringar beror främst på elektroniska överföringar av pengar som underlättas av det automatiska clearinghuset. Bankerna måste vara en del av onlineöverföringen, eftersom både företaget och dess kunder måste ha sina respektive bankkonton, men banköverföringsföretag som PayPal erbjuder specialiserade tjänster som bankerna inte anser som sin kärnverksamhet.
Steg
Hämta en pengar sändar licens. Penningöverföring regleras av enskilda stater. Enligt National Money Transmitters Association har District of Columbia och alla 50 stater utom Alaska och South Carolina någon form av pengar sändare agera och kräver en licens för överföring av pengar inom statsgränserna. En onlineapplikation är tillgänglig hos den behöriga avdelningen i alla enskilda stater.
Steg
File FinCEN Form 107 med Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) vid Treasury Department. Byrån klassificerar pengar sändare som tillhandahåller pengar sändningstjänst som penningtjänster företag, en icke-bank finansinstitut enligt bank sekretesslagen. Alla tjänsteföretag måste registrera sig hos FinCEN senast 180 dagar efter det att penningtjänsten är etablerad. Den federala tillsynen är utformad för att bekämpa eventuella olagliga penningtvättsakter.
Steg
Konfigurera transaktionskonton med banker. För att kunna utföra de grundläggande funktionerna för en penningöverföringsaffär måste transaktionskonton ha två kombinerade funktioner som banker endast erbjuder till handelskonton. Konton måste göra det möjligt för kontotransaktionen att kontoinnehavaren inte bara skicka pengar till kundkonton utan också att hämta pengar från kunders konton med deras tillstånd.
Steg
Bygg en online-närvaro för din pengaröverföring. Hitta en webbhotell med webbsidor som passar dina företags behov. Tänk på att webbplatsens funktioner ska innehålla företagets förmåga att få all nödvändig information att debitera kundens bankkonto eller ett kreditkorts konto för att överföra pengar till kunden. Webbplatsen kan också uppmuntra mottagare av penningöverföringen att också ha ett konto hos företaget så att medel kan stanna kvar i företagets system längre.