Definiera K K Mutual Fund

Ömsesidiga fonder, bestående av aktier, obligationer och andra värdepapper, diversifiera portföljer och spridningsrisk. Många investerare köper dem för pensionering och långfristiga kapitaltillväxtkonton. De flesta enskilda investerare inser vikten av att utvärdera investeringskostnader. Klass K-fonder, ibland kallade "institutionella" fonder, erbjuder kostnadsbesparingar till institutionella investerare och kvalificerade kapitalpooler, som pensioner och skatteuppskjutna planer. Många stora fondföreningar erbjuder fond K-fonder.

Hantera kostnader för större möjliga avkastning.

Ömsesidiga fondskostnader

Efter att ha utvärderat typer av värdepapper i fonden bestämmer fondförvaltningsmålen och historisk prestation investeringskostnaderna. Kostnads- eller kostnadsförhållandet presenteras i procent av fondens totala nettotillgångar. Tilläggsbeloppet för värdepappersuppköp eller dispositionskostnader, provisioner, belastningar eller 12b-1-avgifter, årliga distributions- eller marknadsavgifter ingår i totala rörelsekostnader, vilket definierar hur mycket totalt fondkapital som tjänar fonden. Till och med oklassiga medel bär bärande kostnader.

Professionella investerare utvärderar alla aspekter av en investering. Kostnader för att hantera kapitalpåverkan totalresultat.

Klass K-fonder

Klass K-fonder använder samma fondförvaltare som detaljhandelsfonder med lägre utgiftskvoter.

Många investerare väljer fondfamiljer för flexibilitet och fondutbyte privilegier.

Till exempel väljer en investerare en fond vars mål matchar sig själv vid 25 års ålder. Börsen och obligationsmarknadsutvecklingen verkar positivt: hon väljer en balanserad fond med god prestation.

Senare förändrar lågkonjunkturen marknadstrender. Investeraren flyttar sina medel till en konservativ inkomstfond.Eftersom hon investerat i en fondfamilj flyttar fonderna inom familjen av medel.

Nu hör investeraren om fond K-fonder. Universitetet hon arbetar för förklarar fördelen med lägre utgifter för hennes 403 (b) investering. En 403 (b) plan finns tillgänglig för många anställda i ideella organisationer. På samma sätt som en 401 (k) plan blir hennes medel skatteförskjutna.

Investeraren väljer en fond som synkroniseras med sina investeringsmål, marknadsutsikter och tid till pension på samma sätt som hon alltid har. Hon faktorer i kostnadsförhållande skillnader för att göra ett val av klass K-fond.

Kostnader och totalavkastning

Med ett exempel på $ 100.000 identifierar investeraren ovan en fond som uppfyller sina investeringskriterier. Class K-fonden citerar ett 0,2 procent årligt utgiftsförhållande, eller en $ 200 års kostnad för att hantera och behålla sin investering. Kondensfonden, som förvaltas av samma portföljförvaltare som detaljhandelfonden med samma namn, visar ett kostnadskvot på 1,5 procent eller 1 500 USD per år.

Investeringar i klass K-fondet appellerar självklart till investeraren. Sparade kostnader förbättrar total avkastningspotential.

Fondfamiljer

Din arbetsgivare väljer medel och familjer av medel för sina administrerade planer. Utvärdera medel som är närmast anpassade till dina investeringsmål och perspektiv. Jämför kostnadskvoter mellan detaljhandeln och institutionell investering motsvarande. "K" -fonden ger sannolikt en lägre kostnadskvot.

Fondfamiljer med klass K-fonder

Exempel på stora fondfamiljer med klass K-fonder är Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder och RS Investments. De flesta stora fondfamiljers fonder handlar aktivt. Forskningspris och handelsskillnader.

Be alltid om ett prospekt innan du investerar i någon säkerhet. Denna artikel är inte ett erbjudande att köpa eller sälja värdepapper.