Kommer avskärmning att påverka min värdepapperslicens?

Som licensierad yrkesverksamma inom finansbranschen hålls du till en högre standard när det gäller att hantera din egen personliga ekonomi. Klienterna är beroende av dig för expertråd om hantering av sina finansiella angelägenheter. Så, beroende på omständigheterna som ledde till avskärmning, kan en mäklare-återförsäljare bestämma att din oförmåga att göra regelbundna betalningar på din inteckning har någon betydelse för din trovärdighet som pengarchef.

Negativa kreditproblem, t.ex. hemskyddet, kan påverka din värdepapperslicens.

Sponsringskrav

För att få en värdepapperslicens och arbeta som finansiell rådgivare måste du vara anställd av och sponsras av en mäklare. Mäklarehandlare är reglerade av Securities and Exchange Commission, eller SEC, och av Financial Regulatory Authority. Varje stat reglerar också mäklarehandlare enligt statliga lagar som kallas "blå himmel" lagar, även om lagar och regler varierar från stat till stat. Mäklarehandlaren är ansvarig för att säkerställa att dess licensierade värdepapperspersonal följer de normer som fastställs av värdepappersindustrin.

Form U4

Du måste anmäla någon avskärmning eller personlig konkurs som har inträffat under de senaste 10 åren på ett FINRA-dokument som kallas Form U4. Detta inkluderar också situationer där avskärmning inträffade efter att du har registrerat en U4. Du måste uppdatera din U4 med den nya informationen. Finansinspektionsmyndigheten kan ålägga disciplinära åtgärder så allvarliga som att hindra dig från värdepappersindustrin för att inte uppdatera en U4 med information om en avskärmning.

Trovärdighet

En avskärmning diskvalificerar dig inte automatiskt från att arbeta i värdepappersindustrin, men när du som pengarchef hamnar i svåra ekonomiska svårigheter är det oroande. Pengarproblem kan göra dig mer benägen att göra bedrägliga handlingar. Det är en röd flagga som du kanske inte kan hantera andras pengar på grund av den dåliga bedömningen du har använt för att hantera din egen.

BrokerCheck System

Din mäklareförhandlare kanske inte vill drabbas av att en av sina registrerade företrädare är offentligt noterade på den reguljära myndighetens BrokerCheck-system med en avskärmning på din rekord. Allmänheten kan gå online och undersöka aktiemäklare via BrokerCheck-systemet på Finansinspektionens webbplats. En mäklare kan känna att det är dåligt för företagets bild att anställa en rådgivare med avskärmning.