Innehållsförteckning:
Som investerare behöver du bygga en mycket diversifierad portfölj som innehåller aktier, obligationer och räntebärande tillgångar. Du måste också balansera den portföljen från tid till annan, och det kan innebära att du säljer aktier och uppbär skatter. Att förstå hur skatter påverkar dina aktieinnehav gör det lättare att bestämma vilka aktier som ska säljas.
Kortfristiga kapitalvinster
Om du har hållit dina aktier i mindre än ett år beskattas eventuella realisationsvinster från försäljningen av dessa aktier till den högre kortsiktiga kapitalvinstgraden. Det innebär att du betalar kapitalvinster till din normala skattesats, i stället för den lägre skattesatsen som bedöms vara långsiktig realisationsvinst. Du kan granska din avkastning från förra året för att uppskatta din skattekonsol och bestämma hur mycket du kan skulda om du sålde dessa aktier nu istället för att vänta tills du har hållit dem i minst ett år.
Långsiktiga kapitalvinster
Om du har behållit de aktier du sålde i minst ett år har du långsiktiga realisationsvinster och du betalar därför en lägre skattesats på dessa aktier. När du tänker sälja lager är det alltid en bra idé att först bestämma när du köpte dessa aktier. Om du kan hålla dessa aktier i minst ett år kan du spara pengar på skatter och sänka din skattepliktiga inkomst.
Arbetsgivarlagret
Om aktieoptioner eller arbetsgivarbestånd är en del av din ersättning, påverkar din utdelning av aktier eller utövar dina optioner din totala inkomst och dina skatter. Om du innehar aktieoptioner eller deltar i en personalinköpsplan, är det en bra idé att samråda med en CPA eller skatteexpert innan du fattar ditt beslut. Om du utnyttjar dessa alternativ eller säljer ditt arbetsgivarlager får du ett uttalande tidigt på året som visar transaktionsbeloppet. Du kan då använda den informationen för att förbereda dina skatter.
Skattefördröjda konton
Om du håller dina aktier i ett skatteavdrag som ett 401k eller IRA-konto kan du betala ut dessa aktier utan några aktuella skatteeffekter. Med en 401k eller IRA betalar du bara skatter när du faktiskt börjar ta ut pengar ur kontot vid pensionering. Det innebär att eventuella realisationsvinster och intäkter du får under vägen är inte föremål för nuvarande beskattning. Om du planerar att sälja lager ska du alltid kontrollera om det aktuella lagret hålls på ett personligt skattepliktigt konto eller skatteavdrag innan du vidtar åtgärder.