Innehållsförteckning:
Så här överför du en 401k till en ny arbetsgivare. Din entusiasm om att hitta arbete med en ny arbetsgivare måste åtföljas av finanspolitiskt ansvar. För att maximera ditt nya 401k-konto måste du så snart som möjligt överföra gamla medel för att öka avkastningen. Processen att överföra medel från en arbetsgivare till en annan kan genomföras i några enkla steg.
Steg
Begär en blankett från din gamla arbetsgivare för att påskynda överföringsprocessen. Valformuläret kräver att du skriver ner din nya arbetsgivare, din nya 401k-förvaringshavare och tillhörande kontoinformation för att säkerställa att dina pensionskassor deponeras.
Steg
Skicka in en direkt deposition till din nya arbetsgivare för att se till att du tar tidigt uttag till ditt 401k-konto. Nya medel som skickas till din arbetsgivare-sponsrade 401k måste tas från lönecheck istället för bankinlåning eller överföringar.
Steg
Granska bidragsnivån du använde i tidigare 401k-konton för att bestämma uppskjutningar för ditt nya konto. Perioden mellan tidigare och framtida anställning är en bra tid för att utvärdera din ekonomiska situation, tillsammans med din pensionsfonds status.
Steg
Kolla in listan över investeringsalternativ hos din nya arbetsgivare för att bestämma en ny kurs för din 401k. Varje arbetsgivare erbjuder en rad pensionsmedel som skiljer sig från deras konkurrens som ett incitament för nya anställda. Du borde undvika att hålla sig till samma investeringsplaner som tidigare jobb för att återuppliva dina pensionsfonder.
Steg
Håll dig borta från inkomstskatter i samband med din 401k rollover med en direkt överföring från förvaltare till förvaltare. Du kan begära att medel överförs elektroniskt mellan företag för att hålla fonderna ur dina händer för skattemässiga ändamål.
Steg
Styr riktningen för dina 401k-medel genom att begära en check från din tidigare pensionsassistent. När du har mottagit den här kontrollen måste du sätta in medel via din nya 401k-förvaring inom 60 dagar för att undvika inkomstskatter under det aktuella räkenskapsåret.
Steg
Jämför dina gamla valformulär och insättningsblad med nya dokument för att säkerställa noggrannhet. Du bör kontrollera kontonummer, skatteuppgifter och kontaktuppgifter flera gånger för att undvika administrativa misstag som kan påverka din 401k.