Innehållsförteckning:
- Alternativ för källskatt från pensionsinkomst
- Form W-4P, Innehavande certifikat för pension eller livränta betalningar
- Hur man beräknar hushållning från en pension eller livränta
- Form W-4V, Frivillig återkallande begäran
- Hur man tar emot skattehjälp
Pensionsinkomst kan innefatta ett antal källor såsom socialförsäkringsförmåner, försäkringsavtal, livräntor, pension eller vinstdelning planer och IRA. De flesta tror att det finns ett litet alternativ när det gäller att välja hur de beskattas när de börjar bidra till en bestämd pensionsplan. Men det är inte så.
Alternativ för källskatt från pensionsinkomst
Skattebetalarna inser inte alltid att de kan begära att federal inkomstskatt hålls kvar från sin pensionsinkomst genom att lämna in formulär W-4P, innehavsbevis för pension eller livränta. Denna blankett skickas till betalaren. I de flesta fall är betalaren det företag du arbetade för före pensionering. För att begära återbäring av sociala förmåner måste du fylla i formulär W-4V, frivillig förvaringsbegäran. Denna blankett skickas till Socialförsäkringsverket. Båda blanketterna kan hittas genom att gå till IRS-webbplatsen på irs.gov och skriva namnet på blanketten i sökrutan.
Form W-4P, Innehavande certifikat för pension eller livränta betalningar
Skattebetalare använder Form W-4P för att informera betalarna hur mycket federal inkomstskatt, om någon, vill ha hölls från betalningar. Fyll i "Personal Allowances Worksheet" -delen innan du går vidare till Linjer 1 till 3 i formuläret. Fortsätt vidare till arbetsbladet "Avdrag och justeringar" om du planerar att ge specificerade avdrag eller kräva vissa krediter eller inkomstjusteringar. Komplettera arbetsflödet "Flera pensionsar / fler än en inkomst" endast om du riktas dit från avsnitt G i arbetsbladet "Personliga tilläggsavgifter". I allmänhet gäller den federala inkomstskatten för den skattepliktiga delen av betalningar som gjorts från lagerbonus, pensioner, vissa uppskjutna ersättningsplaner, vinstdelning och livränta. från individuella pensionskonton och från kommersiella livräntor.
Hur man beräknar hushållning från en pension eller livränta
För att beräkna ett belopp från en periodisk betalning av en pension eller livränta, följ samma steg som du skulle använda för att räkna ut att hämta löner. För att indikera att du skulle vilja hålla in den federala inkomstskatten behålls, ange antalet återbetalningsbidrag på rad 2 i Form W-4P och kolla rutan som korrekt anger din civilstånd. Du kan välja att inte behålla federal inkomstskatt från betalningar genom att använda linje 1 i Form W-4P.
Form W-4V, Frivillig återkallande begäran
Skattebetalare kan finna det mer lämpligt att frivilligt ha kvar den federala inkomstskatten, snarare än att göra kvartalsvis beräknade skattebetalningar. Form W-4V kan användas för att uppnå detta mål om du får följande pensionsrelaterade statliga utbetalningar: Socialförsäkringsförmåner eller Social Security motsvarande Tier 1 järnvägspension. Skicka ett slutfört formulär W-4V till ditt lokala socialförsäkringsverkställe om du avstår från sociala förmåner. Fyll i lämplig personlig information där det begärs.Linje 6 ger dig möjlighet att ange vilken federal inkomstskatt du vill ha hållits och beloppet. Därefter uppmanas du att underteckna och lämna formuläret.
Hur man tar emot skattehjälp
För en mer detaljerad förklaring av dessa formulär och eventuella ytterligare frågor du kanske har, uppmanas du att besöka sidan Hjälp och resurser för interninkomsttjänsten (se Resurser). Om din skattefråga inte kan hanteras online eller via telefon, och du vill ha ansiktsskatt, har skattebetalarna alltid möjlighet att besöka IRS skattebetalningscentraler.