Innehållsförteckning:
Arbetsgivare erbjuder ofta sina anställda personaloptionsplaner, även kända som ESOP, som är baserade på årliga vinster. Dessa är annorlunda än arbetsgivare-sponsrade pensionsplaner som en 401k. En arbetsgivare kan upprätthålla båda planer för att anställda får de stora skatteavbrotten i en ESOP-plan och diversifieringen av en 401k, med det sammanlagda bidraget begränsat till 25 procent av årsinkomsten. Att flytta ESOP-aktier till 401k är beroende av båda planerna som accepterar överföringen.
Steg
Kontakta ESOP plan administratör genom att ringa numret på ESOP årsredovisning. Förklara att du vill överföra ESOP-aktien till en 401k-plan och ta reda på om ESOP-planen tillåter detta. Begär eventuellt pappersarbete som krävs om planen tillåter överföringen.
Steg
Kontakta 401k plan administratören genom att ringa numret på uttalandet och fråga om planen kommer att acceptera en överföring eller överlåtelse från ESOP. Internal Revenue Service tillåter denna transaktion, men det slutliga beslutet är upp till varje administratör. Be om pappersarbete, om någon, från administratören.
Steg
Fyll i allt pappersarbete, skriv det och gör en kopia för dig själv och för respektive administratör. Skicka det ursprungliga pappersarbetet från ESOP-administratören med en kopia av 401k-administratörspapper till ESOP-administratören. Skicka 401k pappersarbete med en kopia av ESOP-pappersarbetet till 401k-administratören.