Innehållsförteckning:
För fans av spionage romaner och film thrillers, termen "schweiziska bankkonto" framkallar tankar av stora förmögenheter stashed bort i hemliga konton av spioner, brottslingar och diktatorer. Den populära uppfattningen, även om den är alltför dramatisk och inte nödvändigtvis korrekt, stammer från schweiziska bankers rykte som säkra, relativt diskreta ställen att sätta pengar på.
säkerhet
Schweiz finansiella tjänstesektor har traditionellt varit konservativ, motverkar riskabla strategier och tjänar rykte för sund förvaltning som gör de schweiziska bankerna attraktiva för internationella insättare. SW Consulting SA, som tillhandahåller datatjänster till banksektorn, säger också att eftersom finansiella tjänster utgör en så viktig del av den schweiziska ekonomin, är regeringen snabb att hantera problem som kan hota bankernas stabilitet. Som CIA noterar i sin "World Factbook", när landets största banker drabbades hårt av den globala lågkonjunkturen 2008-09, rusade regeringen in. Slutligen lånar Schweiz långa historia av politisk neutralitet också en stabil och säker luft. Under andra världskriget var landet en ö mitt i Nazi-ockuperade Europa, en "säker" plats där människor på alla sidor av konflikten kunde lagra sina tillgångar.
Integritet
Schweiziska bankregler är bland de strängaste i världen när det gäller offentliggörande av kontoinformation. I Schweiz är det ett brott - inte bara ett brott - att bryta mot lagar om konfidentialitet i banken, och alla bankansvariga måste skriva under sekretessavtal. Både institutioner och individer kan åtalas för brott mot dessa lagar, och människor kan vara och har skickats till fängelse. Det betyder inte att brottsbekämpning inte kan få tillgång till kontoinformation. Det kan, men varje förfrågan måste uppfylla mycket specifika kriterier. Blankettbegäran om information - "fiskeutflykter", som SW Consulting kallar dem - är inte tillåtna.
missuppfattningar
De starka sekretesskontrollerna har lett till en vanlig missuppfattning att schweiziska konton är "hemliga" eller till och med "anonyma". Faktum är att de varken är. Enligt lagen måste bankerna veta och verifiera varje kontoinnehavares identitet. Även om du öppnar ett högaktivt "numrerat" konto där alla transaktioner utförs med endast ett kontonummer, snarare än ett namn, behöver bankens tjänstemän fortfarande veta vem du är. En annan felaktig uppfattning är att schweizisk lag skyddar bankinlåning utan undantag, även om de är brottsliga intäkter. Faktum är att schweiziska bankkonton kan undersökas för brottslig verksamhet och beslagtagna om någon finns, precis som i andra länder.
Trends
Schweiziska banker kommer att hedra en utländsk regerings begäran om information om den regeringen kan identifiera ett visst konto och visa bevis för att kontot innehåller pengar från en verksamhet som skulle utgöra ett brott i båda länderna. Detta gav en gång ett stort kryphål för skurkar, eftersom schweizisk lag inte kriminaliserade många ekonomiska aktiviteter som andra länder hade förbjudit. Sedan 1980-talet har Schweiz flyttat sin ekonomiska lagstiftning i överensstämmelse med lagarna i andra västländer och gradvis stänger smutthålet. Detta gäller endast för brottmål, dock inte civilrättsliga frågor. Om ett par exempelvis är involverat i en skilsmässa kamp och en maka misstänker den andra har gömda tillgångar på ett schweiziskt konto, är banken inte skyldig att lämna information eftersom ingen brottslighet har påstås.
överväganden
Enligt Micheloud & Cie, en mäklare som hanterar schweiziska konton på uppdrag av utländska insättare kan vem som helst öppna ett schweiziskt konto. Men du kan inte använda den som ett amerikanskt checkkonto. Bankerna räknar med att du endast använder kontot för besparingar och investeringar - du lägger in pengar och du lämnar det där. De behöver alltid minsta saldon; 1 miljon schweiziska franc är ett gemensamt minimum.