Innehållsförteckning:
- Steg
- Öva undvikande
- Offshore Bankbegränsningar
- Steg
- Onshore Bank Operations
- Steg
- Banker och försäkringar
- Steg
Steg
Den historiska orsaken till bankering i ett främmande land var att undvika inkomstskatt eller investeringar. Tystnaden för det schweiziska banksystemet och brist på utlämningsavtal med vissa karibiska önationer gjorde en mängd olika otillbörliga beteenden möjligt, från att undvika skatter på vanliga vinster till penningtvätt. Utländska banker i länder där reglering var lax eller saknade helt och hållet skatteparadis för rånbärare och penningtvätt för brottslingar. Förenta staterna har antagit lagar som kräver att skattebetalarna redovisar intäkter på offshore-konton, vilket begränsar många fördelar med offshore-banker utom för företag som gör affärer utomlands.
Öva undvikande
Offshore Bankbegränsningar
Steg
Som offshore-banker började göra affärer i USA började de rapportera innehav av amerikanska individer och företag som amerikanska banker var skyldiga att göra. Vidare upprättade den federala regeringen avtal med länder som Schweiz om rapportering. Närmare förbindelser med utländska banker gjorde en korrekt redovisning av inkomster i en rapport om utländsk bank och finansiella konton ett absolut nödvändigt. Fram till den 15 oktober 2009 fungerade Internal Revenue Service ett frivilligt upplysningsprogram som, samtidigt som det inte garanterade immunitet, erbjöd individer med befintliga offshore-konton att lösa upp med IRS.
Onshore Bank Operations
Steg
Banker som arbetar i kontinentala USA och Alaska och Hawaii interagerar med Federal Reserve System och regleras av regler som görs av stater och federala regeringar. Bankerna är chartrade av stater och av den federala regeringen. Även om statliga banker måste verka inom gränserna för de stater som stadga dem, kan "nationella banker" upprätta filialer över statliga linjer. Statliga och federala regeringar upprätta bestämmelser om bankverksamhet som inteckningar, lån, kreditkort och värdepapper. Stater och federala byråer besöker regelbundet och undersöker bankrekord för att säkerställa bankens solvens och legitima verksamhet.
Banker och försäkringar
Steg
De flesta konsumenter använder oss av banker för privatpersoner för deras kontroller, besparingar, lån och inteckningar, men rika familjer kan fördöma privata banker för att hantera sina förtroende och portföljer. Affärs- och företagsbanker tillgodoser endast inkorporerade enheter, även om många småföretag utnyttjar de praktiska tjänsterna hos sina detaljhandelsbanker. Federal Deposit Insurance Corporation försäkrar inlåning i landsbanker och sparandeinstitut som charteras i USA men täcker inte produkter som aktier, obligationer, värdepapper, fondandelar, livräntor och försäkringar - som vanligtvis erbjuds av privata och stora affärsbanker. Från och med 2014 var individuella konton på $ 250 000 täckt. Offshore bankkonton kan vara försäkrade av byråer i det land där de har etablerats. Konton som upprättats med oberoende investeringsrådgivare som är belägna i landets banker men inte anställda av dem omfattas inte av FDIC-försäkringar.