Innehållsförteckning:
Ett hälsokostkonto är ett IRS-erkänt skattefria undantag speciellt utformat för att spara pengar för att betala för sjukvårdskostnader. Dessa konton behöver inte ett specifikt IRS-godkännande, men du måste kvalificera dig för att ha en, som vanligtvis hålls hos en bank eller ett försäkringsbolag. Om du har ett etablerat HSA-konto och behöver betala för kvalificerade sjukvårdskostnader, kan du begära en distribution från HSA-administratören eller vårdnadshavaren.
Steg
Kontakta din HSA-förvaring eller förvaltare. Det bör finnas ett kundservicenummer på ditt HSA-uttalande, där du kan få information om huruvida du fortfarande är i testperioden. Det här är en period som börjar månaden för dina första bidrag och varar i slutet av den 13: e månaden som HSA existerar.
Steg
Bestäm om kostnaderna är kvalificerade sjukvårdskostnader. För att göra det måste du först uppfylla kraven i din högavdragsbara hälsoplan, som du måste behålla för att vara berättigad till en HSA. Du kan få ersättning för kostnader relaterade till årliga hälsoundersökningar, barnomsorg, hörsel- och synproblem, immuniseringar och screeningsutvärderingar. Kvalificerade sjukvårdsutgifter gäller dig, din make eller deras anhöriga anspråk på årlig avkastning.
Steg
Begär en distributionsformulär. Om du är berättigad till utdelningar under testperioden är utdelningarna inte skattefria och kommer att läggas till inkomst. Om du inte är berättigad till förmåner, kan du fortfarande ta en utdelning som kommer att läggas till inkomst och bedöms en 10 procent straffavgift.
Steg
Fyll i formuläret med all relevant information som innehåller ditt juridiska namn, adress, bankkontonummer och rutningsinformation. Du kan ta ut betalningar i en schablonbelopp eller periodiska betalningar. Du behöver inte lämna in kvitton om inte de begärs som bevis på skattefri distribution från IRS.
Steg
Håll noggranna register över dina sjukvårdskostnader. I många fall kommer du att få en räkning från din läkare som du kan använda HSA-fonderna att betala direkt eller att ersätta dig om du redan har betalat för tjänsterna. Du kan behöva skicka alla medicinska fakturor till din HDHP försäkringsgivare om dina HSA-tillgångar är uttömda. Du kan kvalificera dig för andra förmåner om du inte har något annat betalningsmedel.
Steg
Filformular 1040 eller Form 1040NR med Form 8889 för att spela in distributionen. På rad 21 i dessa formulär anger du "HSA" bredvid den mängd som distribueras från HSA.