Innehållsförteckning:
Steg
Investeringsbara tillgångar inkluderar de saldon som finns i dina bankkonton, depåbevis, fonder, aktier och obligationer. Försäkringsavtal med ett kontantvärde betraktas också som investerbara tillgångar, liksom medel som hålls i pensionskonto. Fastighetsfastigheter klassificeras normalt som illikvida eftersom du inte nödvändigtvis kan sälja ditt hem när som helst. Din ägarandel i ett privat företag representerar också en illikvida eller noninvestable tillgång, eftersom du inte alltid kan hitta någon villig att köpa din aktie. Andra typer av egendom, som bilar och smycken, är också illikvida, liksom några långsiktiga värdepapper som du inte kan likvidera i ett antal år.
Tillgångar
investera
Steg
Investeringsrådgivare försöker upptäcka information om dina investerbara tillgångar eftersom du kan likvida tillgångar som du håller hos andra finansiella institut och återinvestera pengarna genom din mäklare. Din mäklare får en provision när du köper värdepapper. Om du inte likviderar fonder som du för närvarande äger men flyttar dessa fonder till ett annat mäklarfirma, kan företaget fortfarande tjäna pengar på dessa aktier. De flesta fonder tar ut årliga driftavgifter, och din mäklare får en provision varje gång avgifterna bedöms.
Konsolidering
Steg
Medan din mäklare står för att dra nytta av din konsolidering av investerbara tillgångar kan du också tjäna pengar när du kombinerar konton. Bankerna har vanligtvis tierade räntor för sparkonto, vilket innebär att du tjänar mer intresse när du kombinerar pengar från två separata konton. Fondbolag minskar försäljningskommittéer när dina totala aktieköp når vissa nivåer. Du är mer benägna att nå dessa brytpunkter om du konsoliderar dina investerbara tillgångar.
överväganden
Steg
När du behåller alla dina investerbara tillgångar på ett ställe utsätts du för risken för att din mäklare eller bank kan bli insolvent. Från och med dagen för offentliggörandet försäkrar Federal Deposit Insurance Corporation insättningar på upp till 250 000 dollar per person per bank. Securities Investor Protection Corporation försäkrar värdepapper för upp till $ 500.000 per kund per värdepappersföretag, men inte alla företag är SIPC-medlemmar. Därför, trots fördelarna med att konsolidera konton, om du har en stor nettovärde, bör du överväga att sprida dina investerbara tillgångar över flera värdepappersföretag.