Innehållsförteckning:
Bankbedrägerier har blivit ett ökande problem som ett resultat av tekniska framsteg. Ett av de viktigaste frågorna är kontrollbedrägerier. Kriminella tvätta kontroller med kemiska lösningar och expert handskrift duplicering. Laserskrivare gör det lätt att skapa bedrägliga kontroller. Som en handlare, eller någon som accepterar en check som betalning, skyddar du ägaren till ett bankkonto från förlust. Även de bästa ansträngningarna hindrar dig inte alltid från att bli offer för bedrägeri.
Steg
Begär att se identifikation. Kontrollera namnet på ID med namnet på checken samt matcha signaturerna. Många företags- och personliga konton gör att någon kan vara en signatör på kontot utan att vara ägare. I det här fallet kan namnet kanske inte matcha kontrollnamnet.
Steg
Ring till checkens bank och bekräfta ytterligare signatörer på kontot. Du kan också ge banken beloppet för checken för att avgöra om pengar finns tillgängliga. Förvänta dig inte att en bank ger dig detaljerad information, t.ex. kontoinnehavarens namn, saldon eller kontaktuppgifter. Du kan förvänta dig att de flesta banker säger att pengarna är tillgängliga och att personen du har namngivit är ägaren eller får skriva en check på kontot.
Steg
Använd TeleCheck, säljaren som använder digital data för att bekräfta konto status. Den här tjänsten ger dig ett bekräftelsetal som skyddar dig mot bedräglig verksamhet. Om du är en handlare kan du få mer information om TeleCheck på FirstData.com.