Innehållsförteckning:
Du kan ta ut så mycket pengar som du behöver från ditt bankkonto när som helst, men det finns vissa bestämmelser på plats för belopp över 10 000 dollar. För större uttag måste du bevisa din identitet och visa att kontanterna är för juridiskt ändamål. Det kan ta några dagar att ta emot pengarna om du drar tillbaka en mycket stor summa.
Bank sekretesslagen
FDIC initierade lagen om valuta och utländsk transaktion 1970, så amerikanska finansinstitut kunde hjälpa regeringen att bekämpa penningtvätt. Också kallad bankskyddslagen kräver dessa föreskrifter att institutionerna ska rapportera eventuell kundaktivitet som uppträder misstänkt eller skiljer sig från det normala beteendet. Till exempel måste din bank göra en rapport till IRS om du drar ut mer än $ 10 000, särskilt om du inte har drabbat så mycket pengar tidigare.
Göra en återkallelse
Fyll ut en uttagssedel i din bank och presentera den för en teller, som du skulle för regelbundna transaktioner. Ange identitet, t.ex. ditt körkort, statligt ID-kort eller pass, samt ditt personnummer. Var beredd att svara på frågor om ditt uttag, till exempel vad du planerar att göra med det. Telleren är skyldig att ställa dessa frågor för att slutföra valutatransaktionsrapporten, vilka banker måste lämna in för kontantuttag över 10 000 dollar. Om du vägrar att svara eller ge oavsiktliga svar måste beställaren lämna en misstänkt aktivitetsrapport. Din bank kanske inte har summan av pengar till hands och kan be dig att återvända inom upp till sju dagar för att samla in det.
Olaglig strukturering
Försök att förhindra att banken rapporterar ett uttag på $ 10 000 genom att dra tillbaka ett något mindre belopp, som $ 9 985, kallas strukturering. Det anses också att strukturera om du drar summan i mindre mängder över flera dagar eller drar tillbaka den i mindre mängder från olika grenar. Detta beteende är en överträdelse av federal lag och kan få regeringen att ta pengarna på obestämd tid, eller tills situationen har blivit tillfredsställande förklarad.
Vistas säkert
Öva säkerheten när du bär en stor summa pengar.Större sedlar gör en mindre hög med pengar. Till exempel kan $ 10 000 passa in i din plånbok i $ 1 000 räkningar - om din bank har dem - eller i din väska eller bärbar dator i 100 dollar. Separera det från de pengar du behöver för regelbundna transaktioner för att undvika att du drar ut det offentligt. Placera plånboken inom räckhåll för ficklås, som i din innerficka. Om du bär den i en handväska, säkra den och håll den nära. När du lämnar banken, se tillförsikt och koppla inte ihop det område där du har placerat pengarna. Eftersom det finns säkerhet i antal, ha någon du litar på med dig.