Innehållsförteckning:
En av lådorna på uttalandet från nästan varje fond är en notering för år-till-datum - YTD-utdelning. Eftersom fondrapporter skickas hela året med en utdelningsbetalande fond, ökar beloppet i fältet. YTD-utdelningen kan vara en betydande del av fondens totala investeringsavkastning.
YTD Utdelningar
YTD är en akronym för år-till-datum. YTD-utdelningar är det belopp som dina fonder har betalat till ditt konto hittills i år. Investeringsutdelningar spåras årligen och måste redovisas på dina skatter som inkomst. De utdelningar i YTD du ser varje gång du får ett fondförteckning ger dig en uppfattning om hur mycket du har förvärvat hittills och gör det möjligt att projicera årets totala utdelningsresultat.
Utdelningsfrekvens
Den typiska utdelningsfrekvensen för aktiefonder är kvartalsvis eller fyra gånger om året. Utdelning som betalar aktier betalar ofta kvartalsvis, så det är vettigt för fonderna att följa mönstret. Om du får ett fondförteckning kvartalsvis ska utdelningsökningen YTD matcha den utdelade vinsten för kvartalet. Obligationsfonder betalar vanligtvis månatliga utdelningar. En kvartalsrapport från en obligationsfond kommer att öka utdelningen av YTD med de senaste tre månatliga utdelningarna jämfört med YTD-utdelningen på föregående uttalande.
Återinvestera utdelningar
Ömsesidiga medel tillåter investerare att återinvestera upptjord utdelning till fler aktier i en fond. Återinvesterade utdelningar köper fler aktier som betalar utdelningar, så det vanliga utdelningsbeloppet ökar över tiden. Jämför YTD-utdelningsbeloppet till ditt senaste fondredovisning med uttalandet från samma period för ett år sedan. Ökningen i YTD-utdelningen kommer att vara åtminstone delvis resultatet av att återinvestera de intjänade utdelningarna.
Fonddeklaration i slutet av året
YTD-utdelningsbeloppet på det första redovisning du erhåller efter årets slut blir ditt totala utdelningsresultat för året. Behåll detta uttalande för dina uppgifter för att hålla reda på utdelningar för skatterapportering. Bokslutskommunikén kommer också att vara till hjälp när du säljer fondandelar och du måste beräkna den genomsnittliga kostnaden för de sålda aktierna. I slutet av utdelningen får du en bild av hur mycket din fond betalar årligen.