Innehållsförteckning:
Bankerna måste följa ett antal federala bestämmelser, inklusive kraven i patriotlagen när de öppnar nya konton. Som kund måste du uppfylla bankens krav att tillhandahålla giltiga former för identifiering för att bevisa din identitet när du öppnar en kontroll- eller sparkonto. Att förstå dessa krav innan du besöker den lokala filialen eller går online kan göra processen enklare. Många banker kräver två former av identifiering för att öppna ett konto, så ha en extra acceptabel form av ID till hands när du öppnar ett konto.
Körkort
Ditt körkort är ett giltigt foto-ID, och du kan använda det dokumentet när du öppnar ett bankkonto. När du öppnar ett konto hos en lokal bankkontor, kommer den nya kontoutreprenören att göra en kopia av ditt körkort och behålla kopian med resten av filen.
Giltigt pass
Du kan också använda ditt pass som identifikation när du öppnar ett bankkonto. Som ett körkort används ett pass som en form av giltig bildidentifiering, och du kan använda det dokumentet för att bevisa din identitet och öppna ditt konto. När du presenterar ditt pass kommer kontorsrepresentanten att göra en kopia av dokumentet och behålla det med resten av dina kontouppgifter.
Personnummer
Banken kommer att be om ditt personnummer (SSN) när du öppnar ett konto, och filialen kan begära bevis på ett giltigt SSN. Du kan använda ett antal dokument för att verifiera ditt personnummer, inklusive ditt officiella socialförsäkringskort, en nyligen publicerad socialförsäkring eller SSA-1099 eller ett mäklar- eller finansieringsöversikt som innehåller den informationen.
Online ansökan
Många lokala, regionala och nationella banker gör det möjligt för kunderna att öppna och finansiera sina nya kontroll- och sparkonton helt online. Men medan den online ansökan processen är bekväm, tar det inte bort identifieringskravet. När du ansöker om en ny kontroll, besparingar eller annat bankkonto online, uppmanas du att ange vilken typ av identifiering du använder tillsammans med identifikationsnumret på det dokumentet. Till exempel kan du ange ditt körkort, utfärdandedatum och utgångsdatum för att verifiera din identitet och öppna ditt konto.
Sekundär ID
Med många banker som kräver två former av ID, är det bättre att vara överpreparerade än förberedda. Se till att du har ett giltigt utfärdat foto-ID, som ett körkort, pass eller militärt ID, för att fungera som ditt primära ID. Har också ett sekundärt ID tillgängligt, till exempel ett stort kreditkort eller student-ID. En försäkringspost med ditt namn och adress, en hyreskontrakt med en aktuell adress, dokumentation av hemägande, ett arbets-ID, socialförsäkringskort och födelsecertifikat är bland andra former av identifiering som en bank kan acceptera som sekundäridentifiering.