Innehållsförteckning:
Långivare kommer ofta att begära ett personligt ekonomiskt uttalande för att stödja beslutet att behålla eller förlänga ytterligare medel på en kreditlinje. Personliga finansiella rapporter presenterar information om individens tillgångar, skulder, inkomstkällor och kostnader. Verifiera att du använder rätt personligt finansieringsformulär med din långivare. Dessutom kan långivaren begära att du tillhandahåller dokumentation för att stödja informationen i redogörelsen, såsom kontoutdrag, fastighetsbedömningar, löpande löneposter och hypotekslånsdeklarationer.
Steg
Fyll i identifieringsuppgifterna längst upp i personredovisningen. Om uttalandet är för dig själv och din make, ska du inkludera identifierande uppgifter för var och en av er.
Steg
Lista varje tillgång i avsnittet som tillhandahålls. Ditt hem och alla andra fastigheter som ägs bör listas till nuvarande marknadsvärde. Den nuvarande saldot på alla pensionsräkningar, investeringskonton och bankkonton samt kontantvärde för alla livförsäkringar ingår i detta avsnitt.
Steg
Ange varje ansvar i den angivna sektionen. För alla ägda tillgångar som är säkerhet för ett inteckning eller lån, inklusive ditt hem och bilar, ge nuvarande utestående balans. Lån som tagits mot värdet av livförsäkringar ingår i detta avsnitt, liksom utestående skattebetalningar och andra betalningar som betalas, såsom kreditkortsskuld.
Steg
Beräkna nettovärdet genom att subtrahera de totala skulderna från de totala tillgångarna.
Steg
Ge information om alla inkomstkällor i avsnittet som tillhandahålls. Intäkterna inkluderar lön, provisioner, bonusar, ränte- och utdelningsinkomster, hyresfastigheter, affärer eller partnerskapsinkomster och investeringsinkomster. Om det finns vinster vid försäljning av aktier, inkludera det som en del av investeringsinkomsten. Denna information ska lämnas årligen.
Steg
Ge information om alla utgifter. Kostnaderna inkluderar barnomsorg, medicinska och dentala utgifter, inkomstskatt betalningar, IRA och college spara plan bidrag, fastighetsskatt, hypotekslån och alla övriga levnadskostnader. Många långivare begär att du lämnar information för den del av inteckning betalningar som går mot principiella mot intresse.
Steg
Beräkna nettoresultatet genom att subtrahera de totala kostnaderna från de totala tillgångarna.
Steg
Fyll i alla detaljerade scheman som ingår i den personliga bokslutet. Gemensam information om fastigheter är det datum som inköptes, inköpspriset, det aktuella marknadsvärdet, hypotekslån, månatlig hypotekslån och aktuellt utestående saldo. För andra lån eller utestående skulder vill långivare veta vem skulden är skyldig till, det aktuella utestående saldot, månatlig betalning och om skulden är säker eller ej.
Steg
Ge någon annan relevant information i avsnittet eller bifoga ett uttalande. Till exempel, om du äger ett företag men för närvarande är i förhandlingar att sälja det, helt eller delvis, ge information om försäljningen.
Steg
Ta reda på om din långivare vill ha en kopia av din senast inlämnade personliga eller företagsbeskattning som ingår i ditt personliga finansiella redogörelse. Verifiera om signaturer måste vara notarized med din långivare innan du skickar in den.