Innehållsförteckning:
Bankens sekretesslag (BSA) antogs 1970 för att hjälpa federala myndigheter att avslöja och förhindra penningtvätt. I lagen krävs att bankerna rapporterar vissa transaktioner, och kravet är inte begränsat till traditionella banker. Mäklareföretag, kasinon, företag som utfärdar och betalar kontantpengar och återförsäljare i ädelmetaller och smycken är alla föremål för samma krav.
Spåra stora kassatransaktioner
Om en bank upptäcker att en kund har gjort en kontanttransaktion på mer än 10 000 USD på en enda dag, måste en fil för valutaöverföring (IRS) rapporteras till IRS inom 15 dagar. Om en kund har gjort flera transaktioner på totalt 10 000 dollar måste banken ange en CTR. Transaktionerna kan vara i flera konton - kontroll, besparingar, IRA eller lån. IRS definierar kontanter som valuta, postanvisningar, bankförslag, kassakontroller och resekontroller. Personliga och företagskontroller anses inte som kontanter. Om en bank misstänker misstänkt aktivitet som involverar så lite som $ 5000 i kontanter, måste det skickas en CTR. Vissa bankkunder är undantagna. Detaljhandel och kommersiella företag som rutinmässigt deponerar och tar ut pengar för sina affärsbehov rapporteras inte, även om de årligen behöver ansöka om undantag.