Hur man beräknar en S & P 500 Retur

En brutto (före utgift) avkastning på S & P 500 över flera år är årlig för att ge den genomsnittliga avkastningen per år. För att få en avkastning för S & P 500 investerar man i en fond som spårar indexet. Fondkostnader, förenklade som kostnadsförhållanden, arbetar för att minska realisationsvinsterna. Inflation och skatter vid återkallelse fortsätter att arbeta mot en investerare för att minska nettoförbrukningen.

Försiktiga köp- och försäljningsställen kan förbättra S & P 500-avkastningen.

Steg

Använd indexvärden för att beräkna bruttoavkastningen. Som exempel kan du säga att en investering på $ 1000 gjordes den 25 april 2005. Antag att alla medel drogs tillbaka den 26 april 2010. Den 25 april 2005 var S & P 500 Roth Index (symbolen "GSPC") 1162.10 poäng. Fem år senare, den 26 april 2010, var indexet 1212.05. Skillnaden mellan de två värdena är: 1212,05-1162,10 = 49,95. Detta nummer divideras med utgångsvärdet för att få en decimal på 0,0429, eller 4,29 procent över fem år.

Steg

Annualize bruttoavkastning. Den genomsnittliga avkastningen per år skulle vara 4,29 / 5 = 0,858 procent. Den genomsnittliga årliga avkastningen var 42,9 / 5 = $ 8,58.

Steg

Faktor i årskostnadsprocenten. Fondprospektet för United Association S & P 500 Index (Klass I) ger en 0,28 procent kostnadskvot. För enkelhet, anta en brutto årlig avkastning på 0,858 procent och årlig utgiftskvot på 0,280 procent. Beräkning igen: 0,280 / 0,858 100 procent ger 32,6 procent. Nu är den årliga avkastningen 8,58 (1-0.326), eller $ 5,78. Över fem år skulle dollarns avkastning vara 28,9 (5,78 * 5).

Steg

Betala skatter. Det finns inga skatter som betalas mellan 2005 och 2009 eftersom pengarna är investerade i fonden, inte tillgängliga för utgifter. Vid insamling under 2010 är pengarna föremål för skattesatsen för 2010 på realisationsvinster. Förutsatt att kapitalvinstskattesatsen är 15 procent, är avkastningen efter skatt 85 procent (100-15) av vad det var förut. Resultat: 0,85 * 28,9 = $ 24,57. Avkastningen efter skatt är nu effektivt 2 457 procent över fem år.

Steg

Kom ihåg inflationen. Antag att inflationen är konstant till 1 procent varje år. Inflationen justerad avkastning kan beräknas enligt Investopedias formel. Med 2,475 procent avkastning och 1 procent inflation är efter-inflationen avkastning (1,02475 / 1,01) - 1 = 0,0146, eller 1,46 procent. Detta motsvarar 10,46 efter skatt, efter inflationen över fem år. 10,46 / 5 = $ 2,09 per år.