Innehållsförteckning:
Den faktiska processen för att stänga ett Merrill Lynch-konto är enkelt, även om du kanske står inför stängningsavgifter. Vissa typer av konton, t.ex. individuella pensionskonton, kan kräva ytterligare pappersarbete och bearbetning innan du kan stänga dem.
Bearbeta
För att stänga ditt Merrill Lynch-konto, ditt första steg kommer att vara att kontakta en myndighet hos företaget. Det här är vanligtvis din mäklare. Om du är missnöjd med din mäklare kan du dock stänga ditt konto genom att prata med filialchefen eller en operationschef. Du kan ringa någon av dessa personer på telefonnumret som anges i ditt månatliga meddelande eller publiceras på företagets hemsida. Du kan också besöka filialen personligen. Fråga din mäklare eller vem du kontaktar, vad du behöver göra för att stänga ditt konto.
Regelbundna investeringskonton
Om du har ett vanligt investeringskonto och helt enkelt vill ha en check som skickas till dig, behöver du vanligtvis inte fylla i ytterligare pappersarbete. Vissa avdelningar kan dock be dig att skicka ett mail i ett undertecknat brev så att de har en post för sina filer. Om du vill överföra pengar eller investeringar till ett annat företag måste du fylla i ett överföringsformulär. Överföringsformuläret är nödvändigt för att ange var du vill att dina tillgångar skickas.
Pensionsräkenskaper
Om du har en pensionsplan, t.ex. en IRA, måste du slutföra ett IRA-distributionsformulär för att stänga ditt konto och ta ut dina tillgångar. Pengar i en IRA har aldrig beskattats, så du måste ange om du vill ha några skatter hållas om du begär en check. För att undvika skatter och påföljder är det oftast bäst att begära en direkt övergång till en annan finansinstitut. Som med ett vanligt investeringskonto måste du ange det på din IRA-överföringsform om du skickar dina tillgångar någon annanstans.
Avgifter och kostnader
För någon typ av konto stängning, förvänta dig att betala en avgift till Merrill Lynch. Vissa mottagande mäklare kommer emellertid att ersätta dig för avgiften om du överför ditt konto till dem. Om du likviderar tillgångarna i ditt konto måste du vanligtvis betala en provision på alla affärer du gör också. Kontantfördelningar från en IRA som skickas till dig, snarare än till ett annat företag, kommer att vara fullt skattepliktiga. Du kommer också normalt att vara skyldig 10 procent straff om du är under åldern 59 1/2.