Innehållsförteckning:
En kontroll betraktas som bedräglig när den person som skrev det antingen avsiktligt förfalskade uppgifter på dokumentet eller utfärdade checken att det inte skulle klara sig (till exempel eftersom kontot inte har några pengar i det). Ibland är personen som försöker kontantera en bedräglig check inte den som skrev checken. I många fall kan kontrollens innehavare ha mottagit det som betalning för en tjänst eller tjänst. Om personen försöker kontantera kontrollen kan flera utfall inträffa.
Kontrollen går igenom
I vissa fall kan säljaren som betalar checken inte omedelbart upptäcka att kontrollen är bedräglig. I det här fallet kan säljaren betala checken, först senare för att upptäcka att kontrollen inte gick igenom. När det händer är den person som framgångsrikt betalat checken skyldig att returnera pengarna, även om han inte skrev checken. Han kan i sin tur söka ersättning från den person som passerade den bedrägliga kontrollen till honom.
Kontrollen vägras
I vissa fall kan leverantören omedelbart identifiera kontrollen som bedräglig. Leverantören kan göra detta antingen genom att identifiera någon särskiljande fysisk egenskap för den kontroll som anger sin finess eller för att hon snabbt kan bestämma från den finansiella institutionen som utfärdat kontrollen att kontot kopplat till checken inte kommer att kunna täcka det. I det här fallet kommer säljaren att vägra att betala checken och kan kalla myndigheterna.
Om du vet att det är bedrägligt
Att medvetet inkassera en bedräglig kontroll är mot lagen och är en form av bedrägeri. Straffet för att begå kontrollbedrägerier varierar per stat. I vissa stater straffas brottet med böter. I andra stater kan straffet inkludera fängelsetid.
"Hot" Check Laws
Många stater har särskilda "heta" kontrolllagar. Enligt lagen om heta kontroller är personer skyldiga till ett brott om de försöker betala för en tjänst eller få annan ersättning, till exempel kontanter, för att kontrollera att veten kommer att studsa. Även om detta också är en form av bedrägeri, är straffet för att medvetet passera en hett check generellt mindre allvarlig än straffet för andra former av bedrägeri, till exempel förfalskning.