Innehållsförteckning:
- Penningmarknads- och obligationsfonder
- Tillväxtfonder, värde- och blandningsfonder
- Sektorfonder
- Skatteeffekter
- Fondfaktablad
Ömsesidiga fonder ger avkastning på olika sätt, inklusive utdelning av utdelningar. Beroende på typ av fond kan utdelningsbetalningar betalas månadsvis, kvartalsvis, halvårsvis eller årligen, och skatteeffekterna av utdelningsfördelningen beror på vilken typ av konto som innehar dina fonder.
Penningmarknads- och obligationsfonder
Penningmarknadsfonder, som investerar i skuldebrev som amerikanska stats- och företagsobligationer, betalar månatliga utdelningar. Obligationsfonder, som innehåller kort-, mellan- och långfristiga obligationer eller en kombination av dessa, betalar också månatliga utdelningar. Avkastningen från en obligationsfond är vanligtvis högre än avkastningen från en penningmarknadsfond.
Tillväxtfonder, värde- och blandningsfonder
Fonder som investerar i tillväxtlagret tenderar att inte betala utdelning. Detta beror på växtlagrets natur. När företag befinner sig i snabb tillväxt, håller de vanligtvis tillbaka vinsterna för att reinvestera internt och inte betala utdelning. Så fördelarna med tillväxtfonder kommer i långsiktig kapitaltillskott i motsats till staminkomst.
Samtidigt betalar fonder som investerar i värdeaktier vanligtvis utdelningar på halvårsvis eller kvartalsvis basis. Värdeaktier utges av företag som är stabila och betalar utdelning som en del av deras verksamhet. Dessa utdelningar poolar inom en fond och utbetalas till aktieägarna som fondandelar.
Blanda medel, som kombinerar tillväxt och värdelagret, betalar också utdelning, vanligtvis halvårsvis eller kvartalsvis.
Sektorfonder
Fonder som specialiserar sig inom en viss marknadssektor, till exempel sjukvård eller fastigheter, tenderar att betala halvårs- eller kvartalsutdelning samt kort- och långsiktiga realisationsvinster. Realisationsvinster, som ibland förväxlas med utdelningar, beror när aktier säljs till vinst och skillnaden överförs till aktieägarna. Avkastningen för en sektorfond som betalar både utdelningar och realisationsvinster kan vara signifikant bortsett från någon ökning av fondens aktiekurs.
Skatteeffekter
När utdelningsbaserade fonder hålls på ett skatteförskjutet konto, till exempel ett 401 (k) eller individuellt pensionskonto, återinvesteras utdelningen så att du inte behöver betala inkomstskatt på dem. Omvänt, när utdelningsbaserade fonder hålls utanför ett skatteuppskjutet konto måste du rapportera dessa utdelningar som inkomst för det aktuella skatteåret.
Fondfaktablad
För att avgöra huruvida en fonden betalar utdelningar och hur ofta under året söker efter fondens faktablad. Du kan hitta fonder för fonder på webbplatsen för oberoende forskningsföretag Morningstar, eller på enskilda fondbolagets webbplatser. Dessa webbplatser visar de senaste utdelningsdagarna för enskilda fonder, vilket kommer att ange hur ofta utdelningar utbetalas.