Hur fungerar en ömsesidig fond?

Ett investeringsbolag öppnar en fond som kallas en fond och uppmuntrar aktieägarna att investera i fondet. Fonden har vanligtvis ett tema, som "Index 500 Companies" eller "Long Term Insured Municipal Bonds." Investeringsbolaget använder investerade pengar för att köpa aktier i ett brett utbud av finansiella investeringar som matchar fondens tema. Medan en investerare i en fond endast kan äga en andel av en fond, äger fondet själv flera aktier i flera investeringar.

Vad en ömsesidig fond är

Risknivå

Alla fonder kommer med en viss risknivå eftersom regeringen inte försäkrar dem. Medan tidigare prestanda generellt sett är en bra indikator på framtida resultat kan ingen garantera att en viss fond kommer att ge en viss avkastning på investeringen. Investeringsbolaget tilldelar generellt en risknivå för varje fond, till exempel låg risk eller hög risk, så att investerare kan fatta välgrundade beslut om vilken fond som ska väljas.

Fondförvaltarens roll

Varje fond har en fondförvaltare som ansvarar för övervakningen av fondens tillväxt. Fondförvaltaren, liksom ett team av finansanalytiker, undersöker investeringsområdet och fattar välgrundade beslut om vilka aktier eller obligationer som ska köpas eller sälja för att fonden ska kunna uppnå högsta avkastning.

Load Versus No-Load Mutual Funds

Vissa ömsesidiga fonder tar ut en initial investeringsavgift, som kallas en "belastning". Till exempel, om en fond har en belastning på 1 procent, då när du investerar $ 1000 i fonden kommer du bara se $ 990 i ditt fondkonto. Övriga fonder tar ingen initiala investeringsavgifter, så en initial investering på 1 000 dollar skulle placera alla 1 000 dollar i fondet. Denna typ av fonden kallas för en fond utan fond.

Fondandelar

När du investerar i en fond, äger du ett visst antal aktier i den fonden. Precis som med aktiekursen fluktuerar priset på en fondandel. Så kanske du tycker att värdet på de aktier du håller i fondet är högre en dag och sänker nästa. Om du väljer att sälja dina aktier i en fond, kommer du att vara ansvarig för att betala skatt på en ökning av aktiernas värde. Om du förlorar pengar kan du ta avdrag för förlusten.

Passerar tillsammans med vinster och förluster till ömsesidiga fondägare

Under året kommer fondförvaltaren att köpa och sälja aktier, obligationer eller andra investeringar med fondens pengar. Periodiskt överförs vinsterna och förlusterna från dessa beslut till ägare till fondet. Investeringsbolaget rapporterar denna inkomst till den federala regeringen, och du måste betala skatt på vinsten, även om du återinvesterar vinsten i fondet.