Fördelarna med Portföljinvesteringar

Till skillnad från investeringsmetoden för klassisk säkerhetsanalys som fokuserar på individuellt säkerhetsval är portföljinvestering en modern investeringsmetod som innebär tillgångsallokering och diversifiering för att bygga upp en samling investeringar. Den största utmaningen i investeringen är osäkerheten i en investerings framtida resultat och därmed risken för eventuella investeringsförluster. Att inte räkna med investeringsresultat från enskilda investeringar kan portföljinvesteringar säkra investeringsrisker genom att avveckla olika investeringsavkastningar bland komponentinvesteringar.

Riskdiversifiering och minskning

Portföljinvesteringar handlar om att minska risken istället för att öka avkastningen. Det kan väl vara att i vissa år överstiger individuella avkastningar baserat på säkerhetsanalys avkastning från portföljinvesteringar. På lång sikt kan portföljinvesteringarna ge en jämn avkastning som i genomsnitt är bättre än enskilda avkastningar på grund av riskdiversifieringen bland olika investeringar i en portfölj. Portföljinvesteringar syftar till olika tillgångsklasser som är mindre korrelerade eller negativt korrelerade, till exempel att kombinera aktier och obligationer för att jämföra volatiliteten.

Minimal säkerhetsanalys

Traditionellt säkerhetsutbud kräver stora ansträngningar när det gäller tid och resurser för att utföra den så kallade trestegsanalysen av ekonomi, industri och företag. Även om portföljinvesteringar innebär sammansättning av en samling av enskilda värdepapper, är fokus mindre om fördelarna med varje enskild säkerhet, men mer om hur de passar till portföljens förväntade övergripande resultat. Vissa portföljinvesteringar, som en gång är uppbyggda, kan lämnas oanpassade oavsett den förändrade ekonomiska miljön. När investeringsresultat inte enbart är beroende av en förväntad över genomsnittlig prestanda för en individuell säkerhet, kan en enkel säkerhetsanalysteknik som säkerhetsskärmning hålla säkerhetsanalysens arbete till ett minimum.

Systematisk investeringsstrategi

Eftersom portföljinvesteringar rör sig från bara enskilda säkerhetsselektioner, sysselsätter företaget en systematisk investeringsmetod som i framtiden kommer att gynna ägaren av investeringsportföljen på lång sikt. För att uppnå ett sådant positivt, långsiktigt mål börjar en portföljinvestering med att fastställa portföljmålen följt av att formulera en investeringsstrategi. Nivån på förväntad avkastning och risk tolerans utvärderas så att olika vikter kan tilldelas olika tillgångsklasser och kategorier. Den framtida utvecklingen av portföljinvesteringar beror på den övergripande investeringspolitiken som strävar efter att säkerställa att förluster från en säkerhet kompenseras av vinster från den andra.

Passiv investering Style

Aktiv investeringshantering av konstant köp och försäljning ökar transaktionskostnaderna och har skatteeffekter som kan vara särskilt oroliga när en kortfristig innehavstid resulterar i realisationsvinster beskattade som vanlig inkomst. Medan enskilda säkerhetsval väljs på aktiv aktieplockning för att påverka prestanda, är portföljinvesteringar utformade för att hanteras passivt, vilket minimerar omsättning av portfölj till nödvändig portföljrebalansering. Den fastställda andelen vikter som tilldelas olika tillgångar och värdepapper behöver inte reagera på alla marknadsrörelser och till och med ekonomin, så länge portföljens totala riskprofil förblir oförändrad.