Innehållsförteckning:
Kontanttransaktioner har vanligtvis begränsad dokumentation, vilket ger dem kriminella aktiviteter som penningtvätt och skatteflykt. För att hjälpa till i kampen mot dessa brott, fyller amerikanska banker pappersarbete som dokumenterar i stor utsträckning pengar som kommer in i sina institutioner. Kravet på insättningsbeloppet baseras på förordningen som skapats genom bankens sekretesslagen.
Bank sekretesslagen
Bankens sekretesslag från 1970 är en federal lag som kräver dokumentation av stora kontanttransaktioner. Dess syfte är att hindra penningtvätt genom att skapa en förteckning över kontanttransaktioner som kan användas av regeringen för att spåra tidigare anonyma transaktioner. Det har varit användbart i brotts-, skatte- och andra regelutredningar sedan dess skapande.
Hur mycket kan du betala?
Efter att lagen om bank sekretess hade inrättats, hade banker och andra organisationer förändrat hur de hanterade pengar. Tidigare kunde du sätta in eller ta ut så mycket pengar som du gillade utan att rapportera det till regeringen. Efter denna lagstiftning kräver lagen att bankerna ska fylla i pappersarbete som dokumenterar inlåning av pengar på mer än 10 000 dollar. Kom ihåg att termen "kontanter" innehåller en order för pengar, utländsk valuta eller bankutkast för dessa ändamål.
Obligatoriskt pappersarbete
När du sätter in mer än $ 10 000 i en kontanttransaktion till en bank måste banken fylla i en valutatransaktionsrapport (CTR). Den innehåller information om alla parter som ingår i transaktionen, inklusive dig själv, någon annan person som är involverad i en transaktion och banken. Banken skickar sedan formuläret genom bank sekretesslagen till amerikanska finansdepartementet.
Det är inte bara banker
Vissa tror misstänkt att det bara är banker som måste följa reglerna i bankens sekretesslagen. Faktum är att om du får en kontant transaktion på $ 10 000 eller mer när du gör affärer eller handel, måste du anmäla det också. Du måste fylla i formulär 8300 med IRS, som innehåller din information, informationen från den person du fått pengarna från och transaktionsuppgifterna.