Innehållsförteckning:
När tidsfristen för skatteansökan väcker, är det dags att samla lite pappersarbete. Inkomsttjänsten behöver siffror på dina löner, avdragsgilla kostnader och pensionsavgifter. Om du har investeringar har du också realisationsvinster och förluster samt ränteintäkter att deklarera. Även om inte all dokumentation behöver skickas in, är det viktigt att hänga på det om det uppstår frågor.
IRS formulär
Du behöver skatteformulär om du inte arkiverar elektroniskt. Detta inkluderar Form 1040, den grundläggande dubbelsidig avkastningen. Du kan också behöva Schema A om du specificerar avdrag, Schema B för att deklarera ränteintäkter, Schema C för affärer eller egenföretagandeinkomst, Schema D för realisationsvinster och Schemalägg SE för att räkna ut dina egna skatter. Om du kvalificerar dig för löneinkomstkrediterna behöver du också Schema EIC. Alla skatteformulär finns tillgängliga på IRS hemsida och kan skrivas direkt därifrån, eller fyllas i online och sedan skrivas ut och signeras före arkivering.
Löneförklaring
Om du var anställd under skatteåret behöver du ett W-2 eller löneutlåtande. Detta beskriver din bruttoinkomst samt alla avdrag, inklusive federala och statliga skatter. Löneskatter inkluderar social trygghet och Medicare skatt. Om du tjänar tips som tilldelas av din arbetsgivare - inte direkt betald av dina kunder - visas detta belopp också på W-2. Skötselvårdsersättning och arbetsgivaravgifter till icke-kvalificerade pensionsplaner kan också räknas som skattepliktiga, och beloppet visas i ruta 11 respektive ruta 10 i W-2. Du behöver inte ha något annat pappersarbete för att dokumentera dessa belopp, men du måste lägga in några W-2 med IRS.
Övrig inkomst
Ränteintäkter, realisationsvinster och intäkter från hyror och royalties kommer att visas på Form 1040. Du behöver kontoutdrag, handelsbekräftelser för köp och försäljning av värdepapper och kvitton för diverse inkomster för att säkerhetskopiera denna information, även om det här pappersarbetet inte behöver att lämnas in med avkastningen. Om du äger ett hus behöver du Escrow-uppgifter för att dokumentera hypotekslån och fastighetsskatt som betalas. Om du sålde ett hus, kan du vara skyldig på kapitalvinsten, så håll en kopia av det avslutande uttalandet.
Business Documentss
Om du äger en enmansföretag eller är egenföretagare behöver du dokumentation för din bruttoinkomst samt kvitton för alla självriskutgifter. Du måste också dokumentera kostnad och värde av lager - för årets början och årets slut - om du säljer varor. Om du tar en standard körsträckaavdrag, behöver du någon form av rekord av mil som drivs för affärer. Personlig körsträcka är inte avdragsgill. Det enklaste sättet att hålla reda på alla dessa siffror är att köpa skatt eller bokföringsprogramvara och behåll dina fysiska register inlagda.
E-arkivering och pappersarbete
Om du filar elektroniskt behöver du inte skicka in ett papper W-2 direkt till IRS, men du måste ge en kopia till den auktoriserade e-arkiveringsleverantören. Om det finns några formulär som måste ingå, till exempel ett förklaringsbrev, sänder du dem med ett formulär 8453, "US Individual Income Tax Transmittal för en IRS E-File Return".