Innehållsförteckning:
Av olika anledningar, till exempel höga underhållsavgifter och dåliga investeringsalternativ, kanske du vill överföra medel i din nuvarande plan för hälsosparande till en annan HSA. För att utföra övergången måste du samråda med förvaringsinstitutet som håller ditt nuvarande konto.
Kontakta förvaringsinstitutet
Endast Internal Revenue Service-kvalificerade förvarare eller förvaltare kan öppna HSAs. Vaktmästaren är den finansiella institutionen som erbjuder planen, till exempel en bank, kreditförening eller försäkringsbolag. Om du har din plan genom din arbetsgivare, håller din HSA fortfarande en förvaring. För instruktioner om rullning över din HSA, kontakta vårdnadshavaren för ditt aktuella konto. Om din arbetsgivare sponsrar din plan, kontakta din personalavdelning eller planadministratör.
Begär en distribution
Följ din förvaringsanvisningar för att begära en distribution av dina HSA-medel. Det kan hända att du fyller i och skickar in distributionsformuläret online. I annat fall kan du maila, faxa eller släppa av formuläret. I allmänhet måste du inkludera identifierande uppgifter på formuläret, till exempel din adress och personnummer, plus det belopp du vill betala ut till dig. Detta belopp kan vara hela beloppet eller en del av din balans. Din bank kan eventuellt lägga pengarna direkt på ditt bankkonto, eller det kan skicka en check till dig.
Du kan bara begära en rollover för året. Du har också 60 dagar från när du mottog distributionen för att sätta in pengarna i din nya HSA. Om du inte uppfyller 60-dagarsfristen kommer din utdelning att bli föremål för inkomstskatt och en straff på 20 procent.
Fyll i formuläret för bidrag
Du måste redan ha en HSA etablerad hos den nya leverantören för att begära en insättning av dina överlåtningsfonder. Du kan behöva fylla i en specifik blankett som godkänner din nya leverantör för att göra insättningen. I allmänhet måste du bifoga ditt inlösenbidrag med formuläret.
Stänger ditt konto
Din gamla leverantörs överföringsform kan ha möjlighet att stänga ditt tidigare HSA-konto. Om inte, ring leverantören och be om att den stänger kontot.