Innehållsförteckning:
Att förbereda sig för ditt liv efter att din man har gått innebär mer än att hantera känslorna för att förlora din livspartner. Du måste adressera ekonomiska överväganden. Filing spousal hävdar både pensionssparande och sociala förmåner kommer att bidra till att du har den inkomst som krävs för att behålla dig härifrån. Social trygghet har en annan process än arbetsgivarens pensionsplaner eller IRA-konton.
Pensionsplaner
Steg
Ring pensionen administratör till det nummer som finns på din mans uttalande. Du kan ha fler än en pensionsplan att ringa, till exempel en IRA-, 401k- eller 403b-plan. Processen är densamma för var och en.
Steg
Ge representanten din mans kontoinformation, förklara att han dog och du måste göra dödsanspråk.
Steg
Skaffa dödsförmånsformuläret från förvaringsinstitutet och granska dina alternativ. Du kanske vill diskutera situationen med en skatterådgivare om du är bekymrad över skatteeffekterna av att ta utdelningar. Pengar du tar ut av skatteuppskattade pensionsplaner läggs till i din inkomst, så du kanske vill välja ett av de andra alternativen.
Steg
Fyll i pappersarbetet och välj det bästa alternativet för dig. Som överlevande make kan du fortsätta pensionssparande planen som din egen IRA, ta en lump summa fördelning, ta utdelningar över fem år eller rulla medlen till en mottagare IRA. Ditt val är oåterkalleligt.
Steg
Skicka pappersarbetet till administratören med ett original dödsintyg. En kopia är inte lämplig. Ursprungliga dödsbevis finns på länets postkontor eller genom morgon.
Steg
Vänta på bekräftelse eller distribution från administratören. Det tar upp till en vecka att bearbeta pappersarbete, kanske längre om du rullar kontot över.
Säkerhetskrav
Steg
Ring till Socialförsäkringsverket på 800-772-1213. Förklara att du söker enkla förmåner och ge din mans socialnummer.
Steg
Bekräfta att du är kvalificerad. Du måste vara minst 60 år för att få fördelar för änkan om du inte är inaktiverad. Åldersgränsen sjunker till 50 för funktionshindrade änkor. Änkar med barn under 16 år är också berättigade till förmåner oavsett personlig ålder.
Steg
Skicka ett original dödsintyg tillsammans med att kontrollera informationen där betalningarna ska gå. Du kan träffas med en representant personligen om du har ett kontor för socialförsäkringsverk i närheten av dig.