Innehållsförteckning:
En enkel eller sparsamhetsmatematisk plan för anställda, IRA är ett pensionskonto som skapats av din arbetsgivare som ett alternativ till en 401k-plan som fortfarande tillåter arbetsgivaren att erbjuda pensionsförmåner. Till skillnad från en 401k-plan tillåter inte Internal Revenue Service dig att ta lån från din enkla IRA. Men genom att ta övergången kan du få tillgång till pengar från din IRA i upp till 60 dagar utan att ådra sig några påföljder. Detta skulle till exempel fungera för dig om du behövde göra en hypotekslån denna vecka och din bonus för året kommer inte att betalas för ytterligare tre veckor.
Steg
Beräkna mängden du vill ta ut från din SEP IRA. När du tar en utdelning för en övergång, kommer 20 procent av pengarna att hållas för att betala skatt du kommer att skylla om du inte omfördelar beloppet inom 60 dagar, så var noga med att fakturera det beloppet när du bestämmer storleken på din distribution. Om du till exempel vill använda $ 8 000 från din SEP, måste du ta en fördelning på $ 10 000 eftersom 20 procent eller 2 000 dollar skulle hållas kvar för skatter.
Steg
Begär en distribution från din SIMPLE IRA från finansinstitutet med depåkonto. Pengarna kommer att distribueras direkt till dig.
Steg
Redeposit pengar från fördelningen på ett kvalificerat pensionskonto inklusive en annan enkel IRA eller en traditionell IRA inom 60 dagar för att undvika IRS med tanke på hur mycket du tog ut en distribution. Om du misslyckas med att få pengarna tillbaka på kontot inom 60 dagar, kommer dina pengar att betraktas som en fördelning, vilket gör att fördelningen räknas som skattepliktig inkomst och kan medföra tidig utdelningstraff.
Steg
Rapportera beloppet för överlåtelsen på rad 15a i formuläret 1040 och skriv "rollover" bredvid rad 15b, men inkludera inte det belopp som rullas över som en beskattningsbar fördelning.