Innehållsförteckning:
Det finns inga gränser för hur mycket pengar du kan lägga in på ditt kontroll- eller sparkonto. Med undantag för några formaliteter liknar processen för att deponera en stor summa pengar som mindre belopp. Dessa formaliteter hjälper finansinstitut att följa lagen om bankskydd, skapad för att upptäcka eventuella penningtvättaktiviteter. Dina pengar kommer att vara tillgängliga för dig på några arbetsdagar, beroende på beloppet.
Deponera dina pengar
Fyll i en insättningssedel på din bank, som du skulle för mindre belopp. Notera beloppet för kontanter och för eventuella kontroller och det totala beloppet i lämpliga rutor. Visa beställaren en juridisk form av bildidentifiering, till exempel ditt körkort eller tillstånds ID-kort. Också presentera ditt socialförsäkringskort. Enligt lagen måste telleren fråga dig några frågor om pengarna, såsom källan till det, och registrera informationen i en valuta transaktionsrapport. Denna rapport är för Internal Revenue Service och det är nödvändigt när en kund insättningar eller drar tillbaka $ 10.000 eller mer. Du kommer att få ett kvitto i slutet av transaktionen.
Misstänkt aktivitetsrapport
Din bank måste lämna en misstänkt aktivitetsrapport eller SAR när den märker beteende som kan vara olagligt. Det är till exempel olagligt att försöka förhindra att banken lämnar in en CTR genom att deponera pengarna i små mängder under en viss tid, vare sig i samma gren eller i olika grenar i samma bank. Detta kallas strukturering och kan leda till att IRS konfiskerar pengarna. Om du frågar en räknare om du inte vill ange ett CTR kan det få representanten att också lägga in en SAR.
Kontant depositionskostnader
Vissa banker debiterar en kontant insättningsavgift för transaktioner över ett belopp som anges enligt interna bankpolicy och typ av konto. Detta beror på den tid som krävs för att slutföra transaktionen. Avgiften är vanligare för företagskunder, men vissa banker tar också av personer. Chase tar 25 cent för varje $ 100 i kontanta insättningar som överstiger de kontantgränser som är kopplade till kontot, medan CapitalOne tar ut $ 1 för varje $ 1000 över gränsen på $ 10.000.
Håller på kontroller
FDIC: s förordning CC adresserar bankinlåning. Bankerna måste hålla in på checkinsättningar på $ 5000 och uppåt. När du sätter in ett belopp på upp till $ 5 000 kan banken hålla fast vid det under två arbetsdagar. Eventuellt belopp över $ 5000 kommer att släppas efter sju arbetsdagar. Hållaren är längre för konton mindre än 30 dagar gamla. För de nya kontona kommer pengarna att finnas tillgängliga efter nio dagar.