Innehållsförteckning:
Även om ett individuellt pensionskonto är utformat för att komplettera pensionsinkomst för kontoägaren, har IRAer blivit ett stort fastighetsplaneringsfordon. IRA själv undviker probat med tillgångar som krävs för att gå till en make i de flesta stater, såvida inget avstående undertecknas. När pengar går vidare till barn, finns möjligheten att ta hela utdelningen, betala utbetalningar över fem år eller att öppna en mottagare IRA existerar. Medan hela IRA-värdet ingår i fastigheten för överföringsskatt kan mottagare minska inkomstskatter över tiden med dessa andra alternativ.
Steg
Titta på din ekonomiska situation och hela ekonomins ekonomiska situation. Tänk på hur mycket skatteskatt kommer att hävdas och om IRA-tillgångarna kommer att behövas för att betala dem. Tänk också på ditt personliga inkomstscenario och se hur tillägget av IRA-distributionen påverkar dig.
Steg
Ring till IRA-förvaringsinstitutet och begär en distributionsformulär för mottagaren. Du kan vara skyldig att verifiera vem du är och att du är rättmätig mottagare eller auktoriserad fullmakt för boet.
Steg
Öppna en stödmottagare IRA hos den värnpliktige du väljer (bank, mäklar eller försäkringsbolag) om du väljer en mottagare av IRA. Du kan använda samma vårdnadshavare din förälders IRA hölls också för enkelhet. Se till att vårdnadshavaren titlar IRA som mottagare IRA med din förälder namn och dödsdatum.
Steg
Fyll i formuläret för mottagaren och ta med ett dödsintyg till IRA-förvaringsinstitutet. Formuläret kommer att be dig att göra ditt mottagarval. Välj engångsfördelning, femårsfördelningen eller mottagaren IRA. Summa och femårsval startar omedelbar kontrollfördelning.
Steg
Inkludera en IRA-direkt övergångsformulär med mottagarens distributionsformulär. Se till att övergångsformuläret har kontonummer och ny depåadress där pengarna ska skickas.