Innehållsförteckning:
När du gör bidrag till en IRA, anger du pengarna som långsiktiga besparingar för pensionering. IRS ger IRAs särskilda skattemässiga överväganden; Traditionella IRA: er drar av avgifter från inkomst och uppskjuten skatt till distribution, medan Roth IRA inte drar av avgifter men växer skattefria. Det finns några sätt att avbryta din IRA: stäng den och ta pengarna; omkalkylera en Roth-omvandling; eller sluta automatiskt bidrag.
Stäng IRA
Steg
Kontakta din planadministratör och begär en distributionsformulär.
Steg
Fyll i formuläret och välj ett fullständigt uttag. Observera att det finns en automatisk 20 procent avkastning för utdelningar tillsammans med en 10 procent straff om du inte är 59 1/2 år gammal.
Steg
Skicka in formuläret och vänta på att din check kommer fram.
Rita om en Roth-omvandling
Steg
Bestäm om du är kvalificerad för en omkarakterisering. Omkarakterisering av en Roth IRA tar de pengar du konverterade från en traditionell IRA till en Roth IRA och placerar den tillbaka i en traditionell IRA. För att kvalificera måste du inte ha godkänt inlämningsdatumet för dina avkastningar (inklusive tillägg) under det år du konverterade fonderna. Så om du konverterade 2009 kommer din avkastning normalt att betalas den 15 april, vilket gör att tidsfristen för att omklassificeras.
Steg
Kontakta din IRA-planadministratör för att få "omkvalificering av pappersarbete". Fyll i pappersarbetet och skicka in det före tidsfristen.
Steg
Fil IRS Form 8606 med dina skatter. Linje 8 avser beloppet som omkalkyleras.
Stoppa automatiska bidrag
Steg
Kontakta din IRA-förvaring och begär pappersarbete för att stoppa automatiska bidrag som kommer från ett kontroll- eller sparkonto. Automatiska bidrag är populära för dem som inte vill komma med ett stort engångsbidrag i slutet av året. Beroende på IRA-förvaringen kan du göra regelbundna avgifter så lite som $ 25 per månad.
Steg
Fyll i pappersarbetet, skriv det och skicka in det.
Steg
Bekräfta med din bank att avgifterna har upphört. Kontrollera ditt kontoutdrag på det datum då uttag normalt tas för distributionen.