Innehållsförteckning:
Annuities är skatteuppskjutna investeringar som erbjuds genom försäkringsbolag som har en kontraktsperiod som kallas en överlämningsperiod. Du kan betala ut en livränta under överlämningsperioden, men kan bedömas som en straff därmed. Dessutom kan du, om du inte är 59-1 / 2 år gammal, bli bedömd en skatt på 10 procent för utbetalning tidigt enligt Internal Revenue Service. Att dra ut pengarna är lätt; Att hålla reda på kontraktstraff och skattekonsekvenser är där människor blir förvirrade.
Steg
Titta på ditt livräntaavtal. Det ska finnas en sida med en sammanfattning av det datum som livränta skapades, det belopp det skapades med och längden på överlämningsperioden. Tillsammans med överlämningsperiodens varaktighet bör det också finnas ett schema över avgifter som kallas inlämningsavgifter som bedöms när kontraktet betalas ut under överlämningsperioden.
Steg
Läs avsnittet som diskuterar undantag. Du kan eventuellt dra ut en viss summa pengar årligen utan straff, eller det kan finnas en överlåtelseavgift för långtidsvård eller funktionshinder, enligt Insure.com. Din policy kommer att ha detaljer om eventuella undantag, för vilka du kvalificerar dig.
Steg
Konsultera en skatterådgivare om skatteeffekterna för att dra ut pengarna ur livränta tidigt.
Steg
Begär en blankett för överlämnande från livräntebolaget.
Steg
Fyll i formuläret helt med din korrekta adress för att säkerställa att kontrollen inte går vilse. Du kan begära en fullständig överlämning, delvis överlämnande eller starta ett systematiskt betalningsprogram. Du kommer att ha möjlighet att ha skatter kvar eller avdragas från betalningen. Du bör inkludera i formuläret någon information som är relevant för ett avstående, t.ex. långtidsvård.
Steg
Skriv in formuläret och skicka in.