Hur påverkar konkurs min serie 7-licens?

Någon som vill sälja värdepapper i Förenta staterna måste överlåta certifikateksamen av serie 7 som administreras av Finansinspektionen, FINRA, tidigare National Securities Dealers (NASD). De som passerar denna examen är berättigade att bli registrerade representanter för mäklare i Förenta staterna. Skulle en mäklare av serie 7 falla på svåra tider måste han överväga möjligheten att få sin licens återkallad innan han förklarar konkurs.

Konkurs kan sätta bromsen på insamlingsåtgärder.

Deklarera Konkurs

Att förklara kapitel 7 eller 13 konkurs är vanligtvis det sista steget för dem som faller i efterskott ekonomiskt och inte kan betala sina skulder. Konkurs stoppar automatiskt insamlingsåtgärder, inklusive löneavdrag och rättegångar, men det är inte alltid önskvärt. Finansiella rådgivare, mäklare och konsulter kan få sina licenser återkallad eller begränsad. Konkurs förblir på din kredit rapport i upp till 10 år, vanligtvis hindrar dig från att förvärva ytterligare kredit.

FINRA

Enligt Finansinspektionens förordning (FINRA), är artikel III, avsnitt 4, insamling av konkurs inte ett händelse som skulle diskvalificera en person från att vara associerad med ett FINRA-medlemsföretag. FINRA är den största oberoende regulatorn för värdepappersföretag som är verksamma i USA.Dess mål är att skydda investerare genom att säkerställa att värdepappersindustrin fungerar rättvist och ärligt. FINRA övervakar över 631.110 registrerade värdepappersrepresentanter.

Statliga konkurslagar Variera

Konkurslagar varierar från stat till stat. Vissa stater är mer restriktiva än andra. Enligt advokater Worwag och Malysz i Des Plains, Illinois, eftersom alla individer är berättigade till konkurs, bör yrkeslicenser, som de som innehas av CPAs, fastighetsmäklare och medicinska och juridiska personer, inte påverkas av en konkursinsamling. Endast personer som är licensierade att ge ekonomisk rådgivning kan nekas förnyelse av licensen i Illinois.

I slutet är det företagets beslut som räknas

I slutet av dagen är det upp till det enskilda mäklar- eller investeringsbolaget att avgöra om en mäklare med en kap. 7-konkurs är en tillgång för företaget eller om situationen ställer det berörda företagets integritet.