Innehållsförteckning:
Med så många olika investeringsalternativ där ute kan det vara svårt att säga vilka som går bra och vilka som har varit underpresterande. För att övervaka hur dina investeringar gör kan du använda den realiserade avkastningsformeln, som tar hänsyn till det totala vinst eller förlust du uppnått genom att hålla investeringen. Att veta hur dina investeringar fungerar kan hjälpa dig att fatta bättre beslut framöver.
Beräkna realiserad retur
Avkastningen du inser från en investering har faktiskt två komponenter: ökningen eller minskningen av investeringens pris och eventuella inkomster som du får när du äger investeringen. Ett aktiebolag kan till exempel betala kvartalsvis utdelning till aktieägarna, eller ett obligationslån kan göra kvartalsräntor. Om du försummar att inkludera inkomstdelen kan du undervärdera resultatet av dina utdelningsbetalande aktier eller inkomstbärande obligationer.
För att beräkna den realiserade avkastningen, subtrahera startpriset från slutkursen för att beräkna ökningen eller minskningen av värdet av investeringen. Lägg sedan till eventuella inkomster som betalats till dig under ditt ägande av investeringen.
Till exempel, säg att du köper ett lager i början av året för $ 50 och i slutet av året säljer du det när det är värt $ 49, men det betalade $ 1 varje kvartal i utdelningar. Subtrahera startpriset på $ 50 från slutkursen på $ 49 för att upptäcka att du förlorade $ 1 på värdet. Men lägg till $ 4 av utdelningar för att finna att din realiserade avkastning på investeringen var faktiskt $ 3. Om du hade ignorerat inkomstkomponenten skulle du ha misstänkt att du förlorade pengar på investeringen.
Realiserad avkastning som en procentandel
Att beräkna din realiserade avkastning som dollarnsiffra är användbar, men det låter dig inte jämföra det relativa resultatet av investeringar i olika storlekar. Till exempel kan en retur på $ 500 låta bra, men det är mycket bättre om du bara hade investerat $ 1000 än om du var tvungen att investera $ 100,000.
För att beräkna din realiserade avkastning i procent dividerar du din realiserade avkastning med din initiala investering. Därefter multiplicera resultatet med 100 för att konvertera decimal till en procentandel. Om du till exempel insåg en avkastning på $ 3 på en investering på $ 50, dela upp $ 3 med $ 50 för att få 0,06. Därefter multiplicera 0.06 med 100 för att finna att du insåg en avkastning på 6 procent på din investering.