Innehållsförteckning:
Kanadensiska anställda har i allmänhet rätt att överföra tillgångar som innehas i sina registrerade pensionsplaner (RPP) till sina registrerade pensionssparande planer (RRSP) utan straff. Överföringar till RRSP påverkar inte innehavarens RRSP-bidragsgräns för avdragsändamål under det år som överföringen gjordes. Dessutom är överföringar till en RRSP inte tillåtna om sökanden blir äldre än 71 vid slutet av skatteåret.
Steg
Hämta CRA Form T2151. Vid ansökan om överföring av tillgångar från en registrerad pensionsplan (RSP) krävs en sökande för att erhålla CRA-blankett T2151 (Direktöverföring av en enda belopp enligt underavsnitt 147 (19) eller avsnitt 147.3). Blanketten kan erhållas från det finansinstitut där RRSP hålls eller erhålls direkt från Kanada Revenue Agencys webbplats.
Steg
Fyll i avsnitt I i formuläret T2151. Anvisningarna till formuläret T2151 kräver att sökanden fyller område I (del B, C och D) på alla fyra sidorna med Form T2151. Även om formuläret är fyra sidor långt, är varje sida identisk. När du fyller i formuläret, ge alla fyra sidorna till din pensionsplan administratör. Den information som krävs gäller sökandens identitet i förhållande till pensionsplanen, beloppet som ska överföras och information om mottagarens RRSP.
Steg
Överföring av pensionsplanen och mottagande av RRSP behandlar begäran. Den överlåtande pensionsplanen fyller i del II av formuläret och skickar sedan tre kopior till den mottagande RRSP: s finansinstitut och håller en kopia för sig själv. Finansinstitutet med RRSP som tar emot medlen fullbordar område III på alla tre kopior av formuläret. Därefter behåller den en kopia, skickar en kopia till pensionsplanen och en kopia till sökanden.