Innehållsförteckning:
Steg
Kontakta din mäklare - personligen, via telefon, email eller i ett brev - och berätta för honom eller henne att du vill stänga ditt konto. Ange kontonummer för varje konto som du vill stänga. Stängningen kan vara försenad om du inte tydligt identifierar alla relevanta konton.
Steg
Ange om du vill att alla dina investeringsinnehav säljs eller överförs till en annan mäklare. Finansreglerna (FINRA) föreskriver att du måste vänta tre arbetsdagar för att dina affärer ska kunna lösa sig (när du kan dra tillbaka försäljningsintäkterna). Det kan ta ännu längre om du vill ha alla dina värdepapper som utfärdats i certifikat, eftersom din mäklares back office måste skräddarsy och utfärda dem, vilket kan ta några veckor.
Steg
Meddela din mäklare om ditt konto inte är stängt inom tre dagar. Detta är så länge det borde krävas att din förfrågan behandlas om du inte behöver ha några värdepapper som säljs eller utfärdats i certifikat. Det kan bara ta din mäklare eller kundtjänstavdelningen som längtar efter att komma runt för att behandla din förfrågan på grund av deras nuvarande arbetsbelastning. Men de kan inte väsentligt fördröja din begäran utan orsak per New York Stock Exchange Rule 412, vilket kräver att konton stängs inom tre dagar.
Steg
Kontrollera ditt konto efter att det har stängts för att se till att inga pengar eller värdepapper förblir kvar. Meddela din mäklare omedelbart om någon finns kvar på kontot. Din mäklare kan behöva vänta på resterande ränta (ränta som uppkommer mellan tiden för din förfrågan och när den bearbetas) för att sopa in på kontot efter att den är stängd innan du skickar resten. Om du inte kan se ditt konto online när det är stängt, fråga din mäklare om eventuellt kvarvarande intresse har svept in.