Innehållsförteckning:
Det finns ingen hemlighet att minska din skattepliktiga inkomst. Den viktigaste faktorn är att sänka din justerade bruttoinkomst (AGI). Detta kan göras genom många metoder, så länge du följer IRS och statliga lagar och krav. Självklart vill du inte helt enkelt minska din inkomst - vilket är förmodligen det enklaste sättet att minska din skattepliktiga inkomst. Nyckeln är att använda alla verktyg till ditt förfogande för att minska din skattepliktiga inkomst. Du kan fortfarande njuta av samma inkomstnivå samtidigt som du minskar din skattesats.
Steg
Dra fördel av alla avdrag, utsläppsrätter, skattekrediter och undantag som du fått på din skattedeklaration. På IRS Form 1040, till exempel, vill du se till att du påstår alla dina anhöriga (vanligtvis dina barn) i avsnittet "Undantag". Använd också raderna 23 till 37 i avsnittet "Justerad bruttoinkomst" för att minska ditt AGI så mycket som möjligt. Företagskostnader, HSAs (hälsokostkonton), rörelsekostnader, räntebetalningar och sanktionsavdrag bidrar alla till att sänka ditt AGI. Därefter inkludera alla tillämpliga poster i avsnittet "Skatt och krediter". Se till att jämföra dina avdrag med en eventuell avdragsavdrag och använd den högre av de två siffrorna.
Steg
Bidrag maximala belopp till alla 401 (k) planer du har. Vissa arbetsgivare har sina egna gränser som kan vara mindre än den fastställda gränsen för IRS ($ 16 500 för personer under 50, $ 22 000 för personer 50 år och äldre år 2011). Oroa dig inte för att din arbetsgivare kanske inte matchar ditt bidrag över en viss summa. Ditt bidrag minskar fortfarande ditt AGI.
Steg
Öppna, eller bidra till, en IRA. Du kan samtidigt bidra till både ett 401 (k) och ett individuellt pensionskonto. I de flesta fall var gränserna för IRA $ 5 000 för 2010 ($ 6 000 om du är över 50). Det finns några strategier och före skatt som är inblandade när man bidrar till dubbelpensionskonton, men fördelarna kan vara enorma. Och glöm inte att egenföretagare kan bidra ännu mer till sina pensionskonton. Ett företagspar kan till exempel bidra till så mycket som $ 109,000 ($ 54,500) per år till ett Solo 401 (k) konto.
Steg
Tala med din arbetsgivare om att ändra din lönestruktur, speciellt om du beror på en höjning (vilket är den perfekta adressen för din betalningsstruktur). Att få kreativitet kan gynna både dig och din arbetsgivare. Till exempel, istället för en höjning, kan du föreslå att din arbetsgivare betalar dina sjukförsäkringspremier. Din inkomst förblir densamma, vilket ger dig skattepliktig inkomst och du får extra fördelen av att ha ytterligare några tusen dollar varje år (kostnaden för dina premier) i fickan. Din chef har både hälsovårdsdekningens avskrivning och behöver inte betala ytterligare löneskatter. Du kan ta samma tillvägagångssätt med andra "förmåner" som livförsäkring, utbildningskostnader, transport- och parkeringskostnader och flexibla utgifter för utgifterna för kontanter (cafeteria-stil).
Steg
Granska din investeringsportfölj för att se om du kan göra justeringar för att minska ditt AGI. Icke-skattepliktiga och skattefria obligationer, såsom kommunala obligationer, kan minska både federala och statliga skattesatser. Du kan också överväga att flytta saker runt, som att se till att dina ränteproducerande investeringar är i pension och andra skatteuppskjutna konton, och att dina kapitalvinster och utdelningsproducerande investeringar ligger på andra områden än pensionskonton. Ränteintäkter beskattas till högre ränta än realisationsvinster och utdelningsinkomster, men betraktas inte som skattepliktig inkomster så länge som de är på pensionskonto.