Innehållsförteckning:
Inflationen avser en kontinuerlig ökning av prisnivån, vilket är ett index över priserna på alla varor i ekonomin. Inflationen orsakas när regeringen skapar pengar i snabbare takt än ekonomins tillväxt. Regeringen bör expandera penningmängden tillräckligt för att driva den ekonomiska tillväxten men inte så mycket att det förstör värdet av pengar
Ändra värdet av pengar
Federal Reserve kontrollerar penningmängden i USA och måste skapa tillräckligt med pengar för att underlätta den ekonomiska aktiviteten. Såsom är fallet med någon produkt, är pengarnas värde föremål för lagar om utbud och efterfrågan. Utan motsvarande tillväxt i ekonomin, vilket skulle öka efterfrågan, kommer att öka penningmängden minska sitt värde. Inflationen påverkar inte alla människor lika. Debitorer vinna medan fordringsägare förlorar. Inflation tenderar att hjälpa gäldenärer eftersom pengarna de betalar är mindre än de pengar de lånade. Inflationen gör ont för människor som vill spara eftersom de äter bort till värdet av vad de har lagt undan. Ekonomer och regeringens beslutsfattare är överens om att en liten inflation är acceptabel - även bra - för ekonomin. För mycket inflation gör konsument- och affärstransaktionerna svåra, för att människor måste påverka det minskade värdet av pengar i sin beslutsprocess. Hyperinflation uppstår när inflationstakten är extremt hög. Ett exempel inträffade i Tyskland mellan världskrigen. Inflationen slog 322 procent, vilket förstörde värdet av det tyska varumärket.