Innehållsförteckning:
Investerare bestämmer ibland att det är fördelaktigt att stänga ett investeringskonto. Om du har ett Roth-personalkonto med Fidelity kan du stänga det och antingen rulla pengarna över till ett annat Roth-konto eller helt enkelt dra tillbaka pengarna. Att stänga en Roth IRA innebär dock att du kan ha en skattskyldighet om uttag inte är en kvalificerad distribution.
Konto Stäng ut behörighet
För att stänga din Fidelity Roth IRA, fyll i formuläret "Authorization to Close Account", som kan laddas ner på Fidelitys webbplats. Ange om du vill ha pengar kvarhållna för skatter. Du kan välja att få en check eller få pengarna i ditt Roth-konto skickat via elektronisk överföring till ett annat konto. Det kostar $ 15 för elektronisk överföring av pengar. Maila tillståndet till adressen på formuläret. Fidelity kan också debitera en $ 50-konto utgående avgift.
Kvalificerad mot skattepliktiga utdelningar
Om du inte sätter in pengarna i en annan Roth IRA inom 60 dagar efter att du tagit dem ur Fidelity-kontot, anses den vara en fördelning av Internal Revenue Service. Om fördelningen är kvalificerad är pengarna skattefria. Fördelningen är kvalificerad när en Roth är minst 5 år gammal och du uppfyller något av följande villkor: du är 59 1/2 år gammal, du är permanent inaktiverad, du har arvet Roth IRA eller du använder pengarna (upp till $ 10.000), för ett första hem. Om utdelningen inte är kvalificerad är skatteintäkter skattepliktiga. Du kan också behöva betala en 10 procent tidig utdelningstraff.