Innehållsförteckning:
Estate planering innebär att bestämma hur dina tillgångar kommer att fördelas i händelse av din död eller fysisk eller psykisk oförmåga. Utan korrekt fastighetsplanering får dina tillgångar inte distribueras till dina arvingar på önskat sätt. Gemensamma faktorer är att utse en fullmakt och bestämma om ett förtroende ska inrättas. Att skapa en testamente håller dina tillgångar ur probate-processen. Det är också viktigt att känna till de relevanta skattemässiga konsekvenserna. Det är tillrådligt att söka råd från en advokat som specialiserar sig på planering eller från en certifierad finansiell planerare när du skapar din fastighetsplan.
Behöver
Fastighetsplanering är nödvändig så att dina önskemål om dina finansiella angelägenheter genomförs korrekt vid din död eller oförmåga. Utan det kan dina arvingar inte få dina tillgångar på önskat sätt, eller din familj kanske inte kan hantera sina finansiella affärer på rätt sätt eller för att uppnå sina önskade finansiella mål.
element
Element av en typgodkännande plan omfattar att utse någon som har fullmakt för dina affärer, vilket ger individen vissa juridiska rättigheter när det gäller att hantera dina angelägenheter. En medicinsk fullmakt ger en individuell liknande rättigheter om du blir oförmögna. En förtroende kan innehålla begränsningar och villkor för hur dina tillgångar fördelas.
Förberedelse
För att börja planeringsprocessen kommer det vara till hjälp att först göra en lista över alla dina tillgångar och tilldela varje ett monetärt värde om det inte är uppenbart. Detta hjälper dig att bestämma hur du vill att dina tillgångar ska distribueras och till vem. Gemensamma tillgångar inkluderar försäkringar, hem, bilar, sparkonto, pensionskonto och andra investeringskoncerner. Det är också bra att ange dina avsikter för dina arvingar för att undvika eventuell förvirring.
Wills
Det är av största vikt att ha en nuvarande vilja och hålla den uppdaterad när förändringar uppstår. Utan en vilja kommer dina tillgångar sannolikt att gå igenom en juridisk process som kallas probate, vilket resulterar i att tillgångarna distribueras på ett helt annat sätt än vad du hade tänkt. Det är möjligt att dina tillgångar utan dröjsmål kan tilldelas dina fordringsägare först i stället för dina arvingar.
Tax Ramifications
Alla fastighetsplaner måste ta hänsyn till eventuella skatteeffekter. Till exempel finns det vissa begränsningar vad gäller dollarbeloppet av tillgångar som du kan lämna till dina arvingar skattefria. Du behöver också lära dig fördelarna med och nackdelarna med det skattefria beloppet du kan lämna din make, såväl som om du vill lämna skattefria gåvor till dina arvingar.