Innehållsförteckning:
Att bestämma om en aktie eller fond är värt investeringen kan vara en tidskrävande analysprocess. Att lära sig att läsa och förstå Morningstar-betyg kan dock göra denna uppgift mycket enklare. Sedan 1985 har Morningstar uppskattat aktier och medel för att hjälpa investerare att fatta välgrundade beslut om sina investeringar. Många finansiella webbplatser använder Morningstar-betyg när aktierapporter ges, men du kan alltid hitta betyg för en fond eller fond genom att besöka Morningstar-webbplatsen.
Läs en Morningstar Rating for Funds
Steg
Hitta Morningstar-betyget för din fond. Om du har problem med att hitta den, är det bästa stället att titta på Morningstar-webbplatsen (se Resurser nedan).
Steg
Läs om hur Morningstar-betyg rapporteras. Fonder värderas på en skala från 1 till 5 och baseras på fondens resultat i förhållande till liknande fonder. För att få den slutliga datapunkten anpassar Morningstar för risker och försäljningsavgifter.
Steg
Bestäm om din fond har flera betyg. Det är inte ovanligt att fonder har betyg i upp till 3 tidsperioder (3, 5 och 10 år), vilka sedan kombineras för att ge en övergripande bedömning.
Läs en Morningstar Rating för aktier
Steg
Sök på Morningstar-webbplatsen för lagret. Om du redan vet lagerets tickernummer kan du skriva in det i sökrutan. Alternativt kan du också söka efter ett lager efter företagsnamn.
Steg
Hitta och granska betyget för ditt lager, vilket är baserat på en kombination av aktiens nuvarande marknadsvärde och vad Morningstar anser är ett rimligt marknadsvärde. Värderingar för aktier justeras för risk.
Steg
Jämför Morningstar-värderingarna för flera lager för att avgöra vilken som bäst passar dina investeringsbehov och mål.
Steg
Tänk på den risknivå du är villig att ta med dina investeringar. Aktier med femstjärniga betyg förväntas ge investerare en bättre avkastning än aktier med enstjärnigt betyg.