Innehållsförteckning:
Det är alltför lätt att förlora dina gamla pensionsfonder när du byter jobb. Med så mycket att tänka på, misslyckas många människor helt enkelt inte att flytta sina 401k eller 403b-medel till sin nya arbetsgivare eller till en övergångs-IRA, vilket resulterar i ett föräldralös pensionskonto som inte växer så mycket som möjligt. Det är också lätt att förlora spår av gamla IRA-konton när din bank är övertagen eller du flyttar dina pengar till ett nytt mäklarhus. Men oavsett vad orsaken till det ursprungliga tillsynet, att hitta och återkräva dessa pensionsmedel kan få din ekonomiska situation tillbaka på rätt spår.
Steg
Samla så många uttalanden från dina gamla konton som möjligt. Dessa dokument innehåller värdefull information som kan hjälpa dig att återkräva dina förlorade tillgångar, inklusive kontonummer och kontaktinformation för administratören av planen.
Steg
Ring upp det telefonnummer som anges på varje kontoutdrag och hänvisa till det kontonummer som visas på formuläret. Informera planadministratören om att du vill flytta tillgångarna till en annan institution. Administratören kan förse dig med de formulär du behöver för att överföra dessa pensionsmedel direkt till ett nytt eller befintligt IRA-konto.
Steg
Kontakta din tidigare arbetsgivare om du inte har några uttalanden från dina försvunna pensionskonton. Be om att prata med personalavdelningen, identifiera dig själv och säg att du behöver få information om en plan 401k eller 403b som lämnades när din anställning med företaget slutade.
Steg
Ange eventuell identifierande information som begärs av personalavdelningen hos din tidigare arbetsgivare. Det kan hända att du behöver fylla i ytterligare pappersarbete och skriva ett uttalande innan informationen kan släppas till dig. När du har kontoinformationen för ditt gamla pensionskonto kan du kontakta planadministratören direkt och få överförda pengar till ett nytt konto.
Steg
Kontakta skattemyndigheten för din stat för att söka efter oanmälda tillgångar. När finansiella institutioner inte kan nå ägare till vissa konton, vänder de dessa konton till staten. Varje stat upprätthåller i sin tur en databas med oanställda tillgångar och tillåter individer att söka efter tillgångar som kan tillhöra dem. Om du inte hittar webbplatsen för statens skatteavdelning kan du använda webbplatsen Unclaimed.org (se Resurs). Denna webbplats upprätthålls av National Association of Unclaimed Property Managers och tjänar som clearinghus för att ansluta konsumenter till sina staters upplåsta fastighetsavdelningar.
Steg
Följ anvisningarna för ditt tillstånd för att ansöka om pensionstillgångar som tillhör dig. Var noga med att läsa ansökningsformuläret noggrant och skicka in lämplig dokumentation för att verifiera ditt krav.